Principais ETFs de Criptomoedas: Um Guia Abrangente Antes de Investir

Os ETFs de criptomoedas transformaram a forma como investidores individuais e institucionais obtêm exposição aos ativos digitais. Com o cenário evoluindo rapidamente — especialmente após a aprovação dos ETFs à vista de Bitcoin e Ethereum — compreender esses veículos de investimento é essencial para quem deseja entrar no mercado cripto por meio de canais tradicionais.

O Que São ETFs de Criptomoedas?

Um ETF de criptomoeda (fundo de índice negociado em bolsa) é um produto financeiro que acompanha o preço de um ou mais ativos digitais, como Bitcoin ou Ethereum, permitindo que os investidores comprem cotas por meio de corretoras tradicionais. Isso elimina a necessidade de possuir ou custodiar criptomoedas diretamente, oferecendo um ponto de entrada mais familiar ao mesmo tempo que mitiga certos riscos de segurança e custódia.

Existem várias categorias de ETFs cripto:

• ETFs de Criptomoeda à Vista (Spot): Possuem a criptomoeda real como ativo subjacente.
• ETFs com Base em Futuros: Oferecem exposição por meio de derivativos, geralmente acompanhando contratos futuros de Bitcoin ou Ethereum.
• ETFs de Ações Cripto e Fundos de Índice: Investem em empresas ou índices relacionados ao setor blockchain, como mineradoras de criptomoedas ou corretoras.

A Ascensão dos ETFs de Bitcoin e Ethereum à Vista em 2025

A aprovação dos ETFs de Bitcoin e Ethereum à vista pelos reguladores dos EUA em 2024 marcou um ponto de virada. Esses produtos acompanham o preço real de mercado das criptomoedas e agora estão amplamente listados nas principais bolsas, oferecendo acesso e liquidez sem precedentes para os investidores. Segundo especialistas do setor, esses ETFs já atraíram bilhões em aportes e estão remodelando tanto os volumes de negociação quanto a dinâmica de preços dos ativos subjacentes. Para uma visão detalhada dos principais ETFs de Bitcoin e Ethereum, consulte a análise completa do Bankrate sobre os melhores ETFs de Bitcoin e a comparação da NerdWallet dos ETFs de Bitcoin à vista.

Principais ETFs de Criptomoedas para Considerar

Principais ETFs de Bitcoin à Vista (2025):

Principais ETFs de Ethereum à Vista:

Produtos destacados incluem:

• Grayscale Ethereum Mini Trust (ETH)
• Franklin Ethereum Trust (EZET)
• VanEck Ethereum Trust (ETHV)
• Bitwise Ethereum ETF (ETHW)
• Fidelity Ethereum Fund (FETH)
• iShares Ethereum Trust (ETHA)

Para uma lista completa e desempenho atualizado, consulte a visão geral dos ETFs cripto da justETF.

ETFs de Estratégia e Baseados em Futuros de Bitcoin:

Esses fundos detêm contratos futuros ou ações relacionadas ao setor cripto, em vez das moedas diretamente.

Veja uma comparação detalhada na lista de ETFs da NerdWallet.

ETFs de Blockchain e Fundos de Índice do Setor:

Para uma exposição mais ampla, alguns ETFs acompanham cestas de empresas focadas em cripto ou inovadoras em blockchain.

• Global X Blockchain ETF (BKCH)
• VanEck Digital Transformation ETF (DAPP)
• Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETF (FDIG)
• Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW)

Considerações Essenciais Antes de Investir

1. Diversificação e Risco:
Os ETFs podem oferecer exposição diversificada, mas não eliminam os riscos associados à volatilidade cripto. Compreenda os ativos subjacentes e sua correlação com as principais criptomoedas.

2. As Taxas Importam:
As taxas de administração variam bastante entre os produtos. Por exemplo, o Grayscale Bitcoin Mini Trust possui uma taxa baixa de 0,15%, enquanto alguns produtos baseados em futuros cobram mais de 1%. Sempre compare os custos como parte da sua análise.

3. Transparência:
ETFs inovadores como o Bitwise Bitcoin ETF (BITB) aumentam a transparência ao publicar suas reservas on-chain, permitindo verificação independente. Esse nível de abertura pode ser uma vantagem para investidores que priorizam segurança e responsabilidade. Saiba mais sobre práticas de transparência na análise de ETFs da Kiplinger.

4. Desenvolvimento Regulatórios:
O ambiente regulatório para ETFs de cripto ainda está em evolução. Acompanhar mudanças, como novas aprovações ou exigências de divulgação, é fundamental para investir com conhecimento.

5. Liquidez e Spreads de Negociação:
ETFs populares, com alto volume de negociação, geralmente oferecem spreads mais estreitos entre compra e venda, reduzindo o custo de entrada e saída — algo essencial para traders ativos.

Segurança: ETFs Substituem a Propriedade Direta de Cripto?

Embora os ETFs eliminem a necessidade de gerenciar chaves privadas ou custodiar ativos digitais, os investidores não possuem de fato a criptomoeda subjacente. Isso pode limitar a participação em atividades como staking ou a movimentação de fundos entre carteiras. Para quem valoriza propriedade real e controle direto, soluções de autocustódia — como carteiras físicas — continuam sendo indispensáveis.

Por Que Considerar Carteiras Físicas Junto com ETFs?

Mesmo investidores experientes em ETFs podem optar por manter parte de seus ativos cripto de forma direta para maior segurança ou flexibilidade. Usar carteiras físicas de ponta como a OneKey garante que seus ativos digitais estejam protegidos com criptografia avançada, transparência de código aberto e suporte a uma ampla variedade de criptomoedas. Essa abordagem dupla — usar ETFs para liquidez e escalabilidade, junto com carteiras físicas para controle total — permite que o investidor aproveite o melhor dos dois mundos.

Mantenha-se Atualizado

O mercado de ETFs de criptomoedas está se expandindo rapidamente, com novos produtos e mudanças regulatórias ocorrendo com frequência. Mantenha-se informado por meio de fontes confiáveis como NerdWallet, Bankrate e Kiplinger.

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Explorar ETFs de criptomoedas abre caminhos acessíveis para a economia cripto através de canais financeiros tradicionais. No entanto, se você também deseja manter ativos digitais diretamente, usar uma solução segura de autocustódia como a OneKey pode ajudá-lo a maximizar tanto a segurança quanto a autonomia na sua jornada pelo universo blockchain.