Распределённые и беззащитные: как происходят взломы в DeFi

Децентрализованные финансы (DeFi) произвели революцию в сфере финансовых услуг, позволив осуществлять открытые, не требующие разрешения и автоматизированные транзакции по всему миру. Однако, по мере того как через эти доверенные протоколы проходят миллиарды долларов, появляется новый и грозный противник: системные уязвимости, делающие DeFi распределёнными, но, к сожалению, слишком часто — беззащитными.

Масштаб проблемы безопасности в DeFi

Только в 2025 году хакерские атаки на DeFi привели к краже более 2,17 миллиарда долларов, что составляет ошеломляющие 80% всех убытков в криптоиндустрии. Серьёзные инциденты произошли на таких известных платформах, как Cetus, Venus Protocol и Nobitex, что не только привело к потере средств, но и подорвало доверие пользователей, повлияв на всю экосистему криптовалют. Эксперты зафиксировали рост подобных атак на 21% по сравнению с прошлым годом, что указывает на рост угроз как по частоте, так и по уровню изощрённости. Подробную статистику и анализ последствий смотрите в анализе взломов DeFi от AINVEST.

Анатомия взлома DeFi: основные векторы атак

Уязвимости в смарт-контрактах остаются основным способом проникновения. Ошибки в коде, неконтролируемая логика или неучтённые граничные случаи могут привести к катастрофическим последствиям. Например, злоумышленник может манипулировать логикой ликвидации в кредитных протоколах или опустошить пулы ликвидности с помощью флеш-кредитов.

Манипуляции с оракулами — ещё одна широко распространённая тактика. Многие DeFi-протоколы зависят от внешних источников данных (оракулов), которые определяют цены активов или запускают выполнение контрактов. Злоумышленники могут использовать эти источники — особенно уязвимые к флеш-кредитам — чтобы искажать цены и зарабатывать за счёт честных пользователей. Примерно 62% атак на DeFi были связаны с уязвимостями в оракулах.

Атаки на цепочку поставок (supply chain attacks) — это компрометация сторонних зависимостей, таких как библиотеки, инструменты разработки или сторонние интеграции. Взлом облака Oracle в 2025 году, который привёл к утечке миллионов конфиденциальных данных, показал, насколько уязвимы эти компоненты. Аналогично, уязвимости в инфраструктуре и внутренние угрозы — как, например, взлом Bybit с потерей $1,5 миллиарда — демонстрируют, что человеческий фактор и оффчейн-компоненты часто являются слабым звеном.

Атаки на управление (governance attacks) используют особенности децентрализованного управления. Злоумышленники могут получить значительное право голоса с помощью флеш-кредитов или скупки токенов, чтобы изменить важные параметры протокола или украсть средства из казны. Подробнее читайте в руководстве QuillAudits по вектору атак в DeFi.

Социальная инженерия и фишинг также продолжают представлять угрозу, заставляя пользователей раскрывать приватные ключи или давать доступ вредоносным приложениям.

Полный список более чем 30 различных векторов атак и их подробное описание вы найдёте в ресурсе по безопасности Web3 от QuillAudits.

Системные слабости: почему DeFi так уязвим?

• Открытый исходный код: большинство DeFi-протоколов прозрачно по своей сути, что способствует инновациям и аудитам, но также даёт злоумышленникам возможность досконально изучить код и выявить уязвимости.
• Композиционность: протоколы часто строятся друг на друге, поэтому уязвимость в одном может повлечь цепную реакцию по всей экосистеме.
• Отсутствие единых стандартов: аудит и формальная верификация пока не стали нормой. Только около 30% разработчиков DeFi применяют методы формальной проверки, оставляя множество проектов без надлежащей защиты.
• Децентрализованное управление: несмотря на демократичность, структуры DAO уязвимы к манипуляциям, сговорам и юридической неопределённости. Постоянно меняющаяся нормативная среда усложняет процессы реагирования и привлечения к ответственности. Недавняя оценка рисков от регулирующих органов, таких как Национальная оценка рисков Великобритании, подчёркивает эти слабые места и сложности в отслеживании и возврате украденных средств. Подробнее — в материале Deccan Herald о национальных угрозах, связанных с DeFi.

Человеческий фактор и пробелы в регулировании

Помимо технических уязвимостей, социальная инженерия и человеческие ошибки остаются постоянными рисками. Хакеры регулярно атакуют пользователей и команды проектов через фишинговые письма, вредоносные загрузки и даже взломы аккаунтов в социальных сетях. После компрометации ключей или учётных данных восстановить доступ практически невозможно из-за анонимности и трансграничности блокчейн-сетей.

Регулирование развивается, но остаётся фрагментированным. Несогласованное применение стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML) и идентификацией клиентов (KYC) делает отслеживание и возврат украденных средств крайне сложными — особенно когда злоумышленники используют кроссчейн-мосты, миксеры криптовалют и приватные инструменты.

Что уже делается — и чего недостаточно

Технологии безопасности развиваются в нескольких направлениях:

• Формальная верификация позволяет математически доказать корректность смарт-контрактов и, по данным тестов, снижает уязвимости до 70%.
• Страховые протоколы, такие как Nexus Mutual и InsurAce, предлагают частичное покрытие убытков, но их охват весьма ограничен: с 2022 года страхование компенсировало лишь около 0,9% потерь в DeFi.
• Инструменты автоматического аудита и программы bug bounty помогают выявлять и устранять уязвимости до того, как ими воспользуются злоумышленники.

Однако внедрение этих мер неравномерно, и многие проекты по-прежнему ставят во главу угла скорость и рост, а не безопасность, оставляя критические пробелы.

Как пользователи и инвесторы могут защитить себя

Хотя распределённая природа DeFi снижает централизованные риски, она также распределяет ответственность. Вот ключевые меры предосторожности для участия в DeFi:

• Используйте протоколы с проверенными аудитами и хорошей репутацией в области безопасности. Убедитесь, что они применяют формальную верификацию и прозрачное управление.
• Храните приватные ключи на аппаратных кошельках. Устройства вроде OneKey обеспечивают оффлайн-хранилище, защищённое от вредоносного ПО и фишинговых атак.
• Будьте в курсе актуальных угроз, обновлений платформ и лучших практик. Регулярно проверяйте авторитетные источники информации о безопасности в DeFi.
• Осторожно относитесь к слишком высоким доходностям — они могут свидетельствовать о скрытых рисках или мошеннических схемах.

Почему аппаратные кошельки, такие как OneKey, важны как никогда

С ростом числа атак с использованием социальной инженерии и миллиардными потерями ежегодно, защита приватных ключей становится обязательной. Аппаратные кошельки, такие как OneKey, обеспечивают управление активами в изолированной среде, защищённой от большинства онлайн-атак, направленных на браузерные кошельки или сид-фразы. Для пользователей DeFi этот дополнительный уровень защиты критически важен — особенно с учётом увеличения сложности атак.

По мере развития DeFi, именно приоритет безопасности и осведомлённость пользователей будут играть решающую роль в том, сможет ли эта экосистема преодолеть свою репутацию как распределённой, но слишком часто — беззащитной.