Reglas de la UE sobre transferencias de criptoactivos: cómo verificar tu billetera autocustodiada OneKey

¿Qué afecta esta regla?

La norma de información sobre transferencias de criptoactivos de la Unión Europea suele llamarse Travel Rule. Exige que los exchanges recopilen la información necesaria del ordenante y del beneficiario al realizar una transferencia. Cuando los fondos entran o salen de una billetera de autocustodia, la plataforma también puede pedir verificar quién controla la dirección.

Este artículo se aplica a la Unión Europea y al Espacio Económico Europeo. Los requisitos de Reino Unido y Suiza son diferentes, así que no pueden copiarse directamente.

¿Qué tipo de billetera debo elegir en OneKey?

Si la dirección se generó en OneKey y puedes firmar o iniciar una transferencia con la cuenta correspondiente, se trata de una dirección de billetera de autocustodia.

Cuando el exchange pregunte por el tipo de billetera:

• Para enviar a tu propia dirección de OneKey o a la de otra persona: elige "billetera privada", "billetera de autocustodia" o una opción equivalente en la página.
• Para enviar a una dirección de depósito de otro exchange: elige "exchange o plataforma" y completa la plataforma real y la información del destinatario.

OKX requiere elegir un exchange o plataforma, o una wallet privada

No pongas una dirección de exchange como si fuera una billetera privada. Normalmente no tienes la clave privada de una dirección de depósito de exchange, así que no podrás completar la verificación de la dirección, y las transferencias posteriores también podrían quedarse bloqueadas.

¿Cómo entender el umbral de 1.000 euros?

Esta regla no empieza a aplicarse solo a partir de 1.000 euros. Incluso por debajo de 1.000 euros, la plataforma todavía puede pedir nombre, país o tipo de billetera.

1.000 euros es un umbral importante para una verificación adicional del control de la dirección de autocustodia. Si se activa o no la verificación también depende de la plataforma, la cuenta, la red y los controles de riesgo, así que debes seguir lo que muestre tu cuenta en ese momento.

Dos métodos de verificación habituales

Firma electrónica

La firma electrónica consiste en firmar con la dirección de la billetera un mensaje proporcionado por la plataforma para demostrar que controlas esa dirección. No mueve activos y, por lo general, tampoco cobra comisiones de red.

Al hacerlo, recuerda solo tres cosas:

1. Confirma que estás usando el sitio web oficial o la aplicación oficial del exchange.
2. En OneKey, selecciona exactamente la misma cuenta y la misma red que la dirección de recepción.
3. Lee el contenido del mensaje antes de firmar y nunca introduzcas la frase semilla ni la clave privada.

Si la plataforma conecta la billetera mediante WalletConnect, puedes conectar OneKey siguiendo las indicaciones de la página. WalletConnect es el nombre de la herramienta que establece la conexión entre la billetera y la web, y no existe una alternativa fiable en español, por lo que este artículo conserva el nombre original.

Prueba Satoshi

La prueba Satoshi también se llama verificación por transferencia de una pequeña cantidad. La plataforma indicará la criptomoneda, la red, la dirección de recepción, el importe exacto y el plazo. Debes enviar ese pequeño importe desde la dirección de OneKey que se va a verificar.

Al hacerlo, deben cumplirse todas estas condiciones al mismo tiempo:

• Enviarlo desde la misma dirección que se va a verificar;
• usar la red que indique la plataforma;
• enviarlo a la dirección que indique la plataforma;
• que el importe recibido coincida exactamente con lo que exige la página;
• completar la operación antes de que termine la cuenta atrás.

Debes preparar por separado la comisión de red, y no puede descontarse del importe que debe llegar. Los importes y plazos de OKX y Coinbase son diferentes, así que no uses las reglas de una plataforma para operar en otra.

Los usuarios de billeteras de hardware deben dar un paso más

Si usas una billetera de hardware OneKey, debes comprobar la dirección completa de recepción en la pantalla del dispositivo. La dirección que muestre el dispositivo, la aplicación OneKey y el exchange debe ser la misma.

Al firmar o enviar el importe de prueba, también debes confirmar que en ese momento esté seleccionado la misma cuenta de la billetera de hardware. Ni el exchange, ni el servicio de atención al cliente de OneKey, ni la página de verificación te pedirán la frase semilla ni la clave privada.

¿Por qué es más fácil que falle la verificación de direcciones de Bitcoin?

Redes como Bitcoin dividen el saldo en pequeños bloques gastables, y esos registros se llaman UTXO. Al enviar desde la billetera, puede usarse automáticamente el saldo de otra dirección, lo que hace que en la cadena se muestre un origen de fondos distinto de la dirección que se va a verificar.

Al hacer una prueba Satoshi de Bitcoin:

1. Usa una dirección que ya haya recibido monedas y cuyo saldo esté confirmado.
2. Asegúrate de que haya saldo suficiente para pagar el importe de prueba y la comisión de red.
3. Si OneKey muestra Coin Control, úsalo para especificar el saldo de esa dirección que se va a verificar. Coin Control es el nombre de la función para seleccionar un saldo gastable concreto.
4. Si no puedes confirmar el origen de los fondos, detente primero y no vuelvas a pagar comisiones de red una y otra vez para intentar hacerlo.

¿Qué hacer si falla la verificación?

• Fallo de firma: comprueba la dirección del sitio oficial, la red, la cuenta y la dirección de firma; si la página lo permite, puedes cambiar a una prueba Satoshi.
• El importe de prueba es incorrecto o se agotó el tiempo: inicia la verificación de nuevo y usa el importe y la dirección nuevos que indique la página.
• El origen de fondos de Bitcoin no coincide: selecciona el saldo de la dirección que se va a verificar y envíalo después.
• El nombre no coincide: corrige la información real del ordenante y del beneficiario; si es necesario, contacta con el servicio de atención al cliente del exchange.
• El depósito aparece como pendiente de procesar o requiere información adicional: entra en la página de información adicional desde los detalles de la transacción y completa la verdadera fuente de fondos.

Comprobaciones antes de transferir

• ¿La red del exchange y la de OneKey es la misma?
• ¿Has comprobado la dirección tanto en la aplicación OneKey como en el dispositivo de hardware?
• ¿Has hecho primero una transferencia de prueba pequeña?
• ¿Has elegido de forma veraz billetera privada o billetera de autocustodia?
• ¿La firma o la transferencia de prueba se ha realizado desde la dirección que se va a verificar?

Guías relacionadas

• Cómo retirar criptomonedas desde OKX a OneKey: guía para usuarios del Espacio Económico Europeo
• Cómo retirar de Coinbase a OneKey: tutorial para usuarios de la UE
• Cómo retirar de Binance a OneKey: elige la red correcta y completa la verificación de la wallet
• Cómo hacer la prueba de Satoshi de OKX: verificar una dirección de monedero con OneKey
• Qué hacer si un depósito en OKX queda bloqueado por las reglas de transferencia

Referencias

1. Reglamento (UE) n.º 2023/1113
2. Autoridad Bancaria Europea: guía sobre las normas de información en las transferencias de criptoactivos
3. OKX: preguntas frecuentes sobre las normas de transferencias del EEE
4. Coinbase: cómo enviar y recibir criptoactivos para usuarios de la UE
5. OneKey: verificación de firma al retirar fondos de un exchange con la wallet OneKey

Aviso de riesgo: las transferencias en cadena no se pueden revertir. Un error en la red, la dirección, el importe o la nota puede hacer que los activos no se puedan recuperar. Este artículo solo ofrece instrucciones operativas y no constituye asesoramiento de inversión, legal ni fiscal. Las normas de la plataforma pueden cambiar; sigue siempre lo que muestre tu cuenta en ese momento y la información oficial más reciente.