Règles de l'UE sur les transferts d'actifs crypto : comment vérifier un portefeuille auto-détenu OneKey
Points clés
• OneKey est un portefeuille auto-détenu. Si l’adresse est sous votre contrôle, le type de portefeuille doit être « portefeuille privé » ou l’option équivalente proposée par la plateforme. • La signature électronique prouve seulement que vous contrôlez l’adresse ; elle ne transfère pas les actifs. Le test Satoshi est un vrai petit transfert qui entraîne des frais de réseau. • Le réseau, l’adresse et le montant doivent être exacts. Pour le premier transfert, faites d’abord un petit test ; n’envoyez pas directement tous les actifs.
Que couvre cette règle ?
Les règles d'information de l'UE sur les transferts d'actifs crypto sont souvent appelées Travel Rule. Elles exigent que les plateformes collectent les informations nécessaires sur l'expéditeur et le destinataire lors d'un transfert. Lorsqu'il s'agit d'un transfert vers ou depuis un portefeuille auto-détenu, la plateforme peut aussi demander de vérifier qui contrôle l'adresse.
Cet article s'applique à l'Union européenne et à l'Espace économique européen. Les exigences du Royaume-Uni et de la Suisse sont différentes et ne peuvent pas être appliquées telles quelles.
Quel type de portefeuille OneKey faut-il choisir ?
Si l'adresse a été générée dans OneKey et que vous pouvez signer ou initier un transfert avec le compte correspondant, il s'agit d'une adresse de portefeuille auto-détenu.
Lorsque la plateforme vous demande le type de portefeuille :
- Pour un transfert vers votre propre adresse OneKey ou celle d'une autre personne : choisissez « portefeuille privé », « portefeuille auto-détenu » ou l'option équivalente affichée sur la page.
- Pour un transfert vers une adresse de dépôt d'une autre plateforme : choisissez « échange ou plateforme » et saisissez les informations réelles de la plateforme et du destinataire.
OKX demande de choisir une plateforme d’échange, une plateforme ou un portefeuille personnel
Ne renseignez pas une adresse d'échange comme portefeuille privé. Vous ne disposez généralement pas de la clé privée d'une adresse de dépôt d'échange, vous ne pourrez donc pas terminer la vérification de l'adresse et les transferts ultérieurs risquent aussi d'être bloqués.
Comment comprendre le seuil de 1,000 euros ?
Cette règle ne commence pas à partir de 1,000 euros. En dessous de 1,000 euros, la plateforme peut toujours demander le nom, le pays ou le type de portefeuille.
Le seuil de 1,000 euros correspond à un moment important pour la vérification du contrôle d'une adresse auto-détenue. Le déclenchement de la vérification dépend aussi de la plateforme, du compte, du réseau et des contrôles de risque ; fiez-vous donc aux exigences affichées à ce moment-là dans votre compte.
Deux méthodes de vérification courantes
Signature électronique
La signature électronique consiste à signer, avec l'adresse du portefeuille, un message fourni par la plateforme afin de prouver que vous contrôlez cette adresse. Elle ne transfère pas les actifs et n'entraîne généralement pas de frais de réseau.
Gardez simplement trois points en tête lorsque vous procédez :
- Vérifiez que vous utilisez bien le site officiel ou l'application officielle de la plateforme.
- Dans OneKey, sélectionnez le compte et le réseau exactement identiques à ceux de l'adresse de réception.
- Lisez attentivement le contenu du message avant de signer et n'entrez jamais la phrase de récupération ni la clé privée.
Si la plateforme se connecte au portefeuille via WalletConnect, suivez les instructions de la page pour connecter OneKey. WalletConnect est le nom de l'outil permettant d'établir une connexion entre un portefeuille et une page web, et il n'existe pas de substitution chinoise fiable ; c'est pourquoi ce nom est conservé ici.
Test Satoshi
Le Test Satoshi est aussi appelé vérification par petit transfert. La plateforme fournit la cryptomonnaie, le réseau, l'adresse de réception, le montant exact et le délai à respecter. Vous devez envoyer ce petit montant depuis l'adresse OneKey à vérifier.
Lors de l'opération, vous devez impérativement respecter tous les points suivants :
- envoyer depuis la même adresse à vérifier ;
- utiliser le réseau indiqué par la plateforme ;
- envoyer vers l'adresse indiquée par la plateforme ;
- faire correspondre exactement le montant reçu à l'exigence affichée sur la page ;
- terminer avant la fin du compte à rebours.
Les frais de réseau doivent être prévus séparément et ne peuvent pas être déduits du montant à recevoir indiqué. Les montants et délais d'OKX et de Coinbase sont différents ; ne prenez pas les règles d'une plateforme pour en appliquer une autre.
Étape supplémentaire pour les utilisateurs de portefeuille matériel
Lorsque vous utilisez un portefeuille matériel OneKey, vérifiez l'adresse de réception complète sur l'écran de l'appareil. L'appareil, l'application OneKey et l'adresse affichée par la plateforme doivent être identiques.
Lorsque vous signez ou envoyez le montant de test, assurez-vous aussi que le même compte de portefeuille matériel est sélectionné. La plateforme, le support OneKey et la page de vérification ne demanderont jamais la phrase de récupération ni la clé privée.
Pourquoi les adresses Bitcoin échouent-elles plus facilement à la vérification ?
Les réseaux comme Bitcoin divisent le solde en plusieurs petites unités dépensables ; ces enregistrements sont appelés UTXO. Lors d'un envoi, le portefeuille peut utiliser automatiquement le solde d'une autre adresse, ce qui fait que la source des fonds visible sur la chaîne diffère de l'adresse à vérifier.
Pour un Test Satoshi Bitcoin :
- Utilisez une adresse qui a déjà reçu des fonds et dont le solde est confirmé.
- Assurez-vous que le solde est suffisant pour couvrir le montant du test et les frais de réseau.
- Si OneKey affiche Coin Control, utilisez-le pour sélectionner le solde précis de l'adresse à vérifier. Coin Control est le nom de la fonction permettant de choisir un solde dépensable précis.
- Si vous ne pouvez pas confirmer la source des fonds, arrêtez-vous d'abord et n'essayez pas à répétition en payant des frais de réseau.
Que faire en cas d'échec de la vérification ?
- Échec de la signature : vérifiez l'adresse du site officiel, le réseau, le compte et l'adresse de signature ; si la page l'autorise, vous pouvez passer au Test Satoshi.
- Montant de test incorrect ou délai dépassé : relancez la vérification et utilisez le montant et l'adresse fournis par la nouvelle page.
- Source des fonds Bitcoin incohérente : sélectionnez le solde de l'adresse à vérifier avant d'envoyer.
- Nom incohérent : corrigez selon les informations réelles de l'expéditeur et du destinataire ; contactez le support de la plateforme si nécessaire.
- Dépôt affiché en attente de traitement ou nécessitant des informations supplémentaires : depuis les détails de la transaction, accédez à la page de compléments d'information et renseignez la véritable source des fonds.
Vérifications avant le transfert
- Le réseau de la plateforme et celui de OneKey sont-ils identiques ?
- L'adresse a-t-elle été vérifiée dans l'application OneKey et sur l'appareil matériel ?
- Avez-vous d'abord effectué un petit transfert de test ?
- Le type de portefeuille a-t-il été déclaré honnêtement comme portefeuille privé ou portefeuille auto-détenu ?
- La signature ou le transfert de test provient-il de l'adresse à vérifier ?
Guides associés
- Comment retirer des fonds de OKX vers OneKey : guide pour les utilisateurs de l’Espace économique européen
- Comment retirer des fonds de Coinbase vers OneKey : tutoriel pour les utilisateurs de l’UE
- Comment retirer de Binance vers OneKey : choisir le bon réseau et effectuer la vérification du portefeuille
- Comment faire le test Satoshi sur OKX : vérifier une adresse de portefeuille avec OneKey
- Que faire si un dépôt OKX est bloqué par les règles de transfert
Références
- Règlement (UE) 2023/1113
- Autorité bancaire européenne : guide sur les règles d’information des transferts de crypto-actifs
- OKX : FAQ sur les règles de transfert de l’EEE
- Coinbase : explication sur l’envoi et la réception de crypto-actifs pour les utilisateurs de l’UE
- OneKey : vérification de signature lors d’un retrait d’une plateforme d’échange avec un portefeuille OneKey
Avertissement sur les risques : Les transferts sur la chaîne sont irréversibles. Une erreur dans le réseau, l'adresse, le montant ou les remarques peut entraîner la perte irrécupérable des actifs. Cet article sert uniquement d'instructions opérationnelles et ne constitue pas un conseil en investissement, juridique ou fiscal. Les règles des plateformes peuvent changer ; fiez-vous aux exigences affichées dans votre compte à ce moment-là et aux dernières instructions officielles.
FAQ
Non. OneKey est un portefeuille auto-détenu, dont la clé privée est contrôlée par l'utilisateur.
Pas forcément. La plateforme peut toujours demander le nom, le pays, le type de portefeuille ou d'autres informations.
Une signature standard de propriété d'adresse ne transfère pas les actifs. Mais ne signez pas une transaction ou une autorisation que vous ne comprenez pas, et ne divulguez jamais la phrase de récupération ni la clé privée.
Parce que c’est précisément cette adresse que la plateforme doit vérifier. Même si une autre adresse appartient aussi à votre OneKey, la plateforme peut ne pas être en mesure de faire le lien entre les deux.
Aucune garantie qu'elle reste valable à vie. D'après les indications actuelles d'OKX, certaines adresses vérifiées par Test Satoshi peuvent rester en état de vérification pendant environ six mois ; les règles des autres plateformes diffèrent, veuillez vous référer aux indications de votre compte.
