CARF DAC8 보고: 거래소가 지갑 이체를 추적하는 방법 및 최소화 방안

/2026년 1월 27일

CARF 및 DAC8 보고 이해

OECD에서 개발한 CARF는 전 세계적인 암호화폐 세금 보고를 표준화하는 반면, DAC8은 이를 EU에 맞게 조정하여 2026년 1월 1일부터 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP)가 사용자 데이터를 공유하도록 요구합니다. 주요 세부 정보는 다음과 같습니다.

보고 대상 거래: 연간 총 1,000유로 이상의 판매, 교환 및 이체.
지갑 추적: 거래소는 사용자 KYC 정보와 함께 출금을 받은 지갑 주소를 보고해야 합니다.
글로벌 범위: EU, 영국, 일본을 포함한 50개 이상의 국가가 2027년까지 채택할 계획입니다.

최근 업데이트는 DAC8의 범위가 "자체 호스팅 지갑"을 포함하여 개인정보 보호 전략의 필요성을 강조합니다. 최신 정보는 유럽 위원회 DAC8 지침 페이지를 참조하십시오.

거래소가 지갑 이체를 추적하는 방법

DAC8에 따라 Binance 또는 Coinbase와 같은 CEX는 다음을 모니터링하고 보고합니다.

온체인 가시성: 모든 출금은 거래소 입금 주소와 대상 지갑을 연결하는 공개 블록체인 거래를 생성합니다.
주소 클러스터링: 분석 회사(예: Chainalysis)는 휴리스틱을 사용하여 동일한 사용자가 소유한 주소를 클러스터링합니다.
KYC 연동: 귀하의 인증된 신원은 수신 주소에 직접 연결되어 세무 기관이 후속 활동을 추적할 수 있도록 합니다.
임계값 트리거: 소액 이체도 누적됩니다. CEX에서 파생 상품 거래를 위해 출금하는 Hyperliquid 사용자는 보고 한도에 빠르게 도달할 수 있습니다.

영구 거래를 위한 선도적인 DEX인 Hyperliquid와 같은 플랫폼은 추적되는 CEX 출금으로부터 유입을 받아 가시성 위험을 증폭시킵니다. DAC8이 거래소에 미치는 영향에 대해 자세히 알아보십시오.

단계별 튜토리얼: 추적 위험 최소화

다음은 의심을 불러일으킬 수 있는 난독화 도구 없이 추적성을 줄이기 위한 규정 준수 단계입니다.

1단계: 출금 시 하드웨어 지갑 사용

거래소에서 OneKey로 항상 출금하십시오. OneKey의 에어갭 서명 및 보안 요소 칩은 개인 키를 오프라인으로 제어하여 출금 후 거래소가 자금에 액세스하지 못하도록 보장합니다. OneKey를 다운로드하고 이체하기 전에 새 지갑을 설정하십시오.

2단계: 새 주소 생성

각 CEX 출금 시 OneKey 지갑에서 새 수신 주소를 생성합니다.
주소 재사용을 피하십시오. 이는 간단한 클러스터링을 방해합니다.
팁: OneKey의 다중 계정 지원을 사용하면 자금을 쉽게 분리할 수 있습니다(예: Hyperliquid 거래용 하나).

3단계: 개인 정보 보호 중심 체인으로 레이어링

Hyperliquid 전에 Ethereum에서 zkSync 또는 Polygon zkEVM과 같은 개인 정보 보호 계층으로 자금을 브리징합니다.
의심을 피하기 위해 공식 브리징을 사용하십시오. zkSync 문서를 통해 추적합니다.

4단계: 거래 일괄 처리 및 시간 조정

비공식적인 모니터링을 피하기 위해 한 번에 더 많은 금액을 덜 자주 출금합니다.
거래를 며칠/몇 주에 걸쳐 분산합니다. 총계 보고는 연말부터 시작됩니다.

5단계: 자신의 발자취 모니터링

개인 정보 보호 모드가 있는 Etherscan과 같은 탐색기 또는 Dune Analytics 대시보드를 사용하여 주소 연결을 자체 감사합니다.
Hyperliquid 특정 흐름의 경우 Hyperliquid 온체인 데이터를 쿼리합니다.

6단계: 규정 준수를 위한 문서화

Koinly와 같은 세금 소프트웨어에 OneKey로의 출금 기록을 유지합니다.
DAC8 신고에 대해 암호화폐 세무 자문가와 상담하십시오.

OneKey가 DAC8 규정 준수에 뛰어난 이유

DAC8 이후 시대에는 자기 보관이 핵심입니다. OneKey의 오픈 소스 펌웨어, 시드구문 복구 및 Hyperliquid와 같은 DEX와의 원활한 통합은 위험을 최소화하는 데 이상적입니다. 지금 바로 거래를 안전하게 보호하십시오. 새로운 규정을 탐색하면서 개인 정보를 보호하십시오.

규칙이 발표됨에 따라 적응하려면 OECD CARF 업데이트에 대한 정보를 계속 확인하십시오.