Regras da UE para transferências de criptoativos: como verificar a sua carteira autocustodial OneKey

O que esta regra afeta?

As regras de informação sobre transferências de criptoativos da União Europeia são frequentemente chamadas de Travel Rule. Elas exigem que as exchanges coletem as informações necessárias do remetente e do destinatário durante a transferência. Quando os fundos entram ou saem de uma carteira autocustodial, a plataforma também pode exigir a verificação de quem controla o endereço.

Este artigo se aplica à União Europeia e ao Espaço Econômico Europeu. Os requisitos no Reino Unido e na Suíça são diferentes e não podem ser copiados diretamente.

Que tipo de carteira devo escolher no OneKey?

Se o endereço foi gerado no OneKey e você pode assinar ou iniciar transferências com a conta correspondente, então ele é um endereço de carteira autocustodial.

Quando a exchange perguntar o tipo de carteira:

• Para enviar para o seu próprio endereço OneKey ou para o de outra pessoa: escolha “carteira privada”, “carteira autocustodial” ou uma opção equivalente na página.
• Para enviar para um endereço de depósito de outra exchange: escolha “exchange ou plataforma” e preencha a plataforma real e as informações do destinatário.

A OKX exige escolher uma exchange ou plataforma, ou uma carteira privada

Não informe um endereço de exchange como se fosse uma carteira privada. Normalmente, você não tem a chave privada de um endereço de depósito de exchange e não conseguirá concluir a verificação do endereço; a transferência também pode ficar travada depois.

Como entender o limite de 1.000 euros?

Esta regra não começa apenas a partir de 1.000 euros. Mesmo abaixo de 1.000 euros, a plataforma ainda pode exigir nome, país ou tipo de carteira.

1.000 euros é um limite importante para uma verificação adicional do controle de um endereço autocustodial. Se a verificação será acionada também depende da plataforma, da conta, da rede e das verificações de risco, então siga sempre o que aparecer na sua conta no momento.

Dois métodos comuns de verificação

Assinatura eletrônica

A assinatura eletrônica consiste em assinar com o endereço da carteira uma mensagem fornecida pela plataforma, para provar que você controla esse endereço. Ela não transfere ativos e, normalmente, também não cobra taxa de rede.

Ao fazer isso, lembre-se de três coisas:

1. Confirme que está usando o site oficial ou o aplicativo oficial da exchange.
2. No OneKey, selecione exatamente a mesma conta e a mesma rede do endereço de recebimento.
3. Leia o conteúdo da mensagem com atenção antes de assinar e nunca digite a frase de recuperação ou a chave privada.

Se a plataforma conectar a carteira via WalletConnect, você pode seguir as instruções da página para conectar o OneKey. WalletConnect é o nome da ferramenta que estabelece a conexão entre a carteira e a página web; não há uma substituição confiável em chinês, então este artigo mantém o nome original.

Teste Satoshi

O teste Satoshi também é chamado de verificação por transferência de pequeno valor. A plataforma informará a moeda, a rede, o endereço de recebimento, o valor exato e o prazo de conclusão. Você precisa enviar esse pequeno valor a partir do endereço OneKey a ser verificado.

Ao operar, é obrigatório cumprir todos os pontos abaixo:

• enviar a partir do mesmo endereço que será verificado;
• usar a rede especificada pela plataforma;
• enviar para o endereço especificado pela plataforma;
• o valor recebido deve corresponder exatamente ao exigido na página;
• concluir antes do fim da contagem regressiva.

A taxa de rede precisa ser preparada separadamente e não pode ser descontada do valor que deve chegar ao destino. Os valores e prazos do OKX e da Coinbase são diferentes; não use as regras de uma plataforma para operar em outra.

Usuários de carteira de hardware precisam fazer uma etapa extra

Ao usar uma carteira de hardware OneKey, verifique o endereço de recebimento completo na tela do dispositivo. O dispositivo, o aplicativo OneKey e o endereço exibido pela exchange devem ser idênticos.

Ao assinar ou enviar o valor de teste, confirme também que a conta da carteira de hardware selecionada é a mesma. A exchange, o suporte da OneKey e a página de verificação nunca pedirão a frase de recuperação ou a chave privada.

Por que os endereços de Bitcoin falham na verificação com mais frequência?

Redes como Bitcoin dividem o saldo em pequenos blocos utilizáveis; esses registros são chamados de UTXO. Ao enviar, a carteira pode usar automaticamente o saldo de outro endereço, fazendo com que a origem dos fundos mostrada na cadeia seja diferente do endereço a ser verificado.

Ao fazer o teste Satoshi em Bitcoin:

1. Use um endereço que já tenha recebido moedas e cujo saldo já esteja confirmado.
2. Certifique-se de que o saldo seja suficiente para cobrir o valor do teste e a taxa de rede.
3. Se o OneKey mostrar Coin Control, use-o para selecionar o saldo específico do endereço que será verificado. Coin Control é o nome da função para escolher um saldo específico utilizável.
4. Se não for possível confirmar a origem dos fundos, pare primeiro e não tente repetidamente pagando taxas de rede.

O que fazer se a verificação falhar?

• Falha na assinatura: verifique o endereço do site oficial, a rede, a conta e o endereço de assinatura; se a página permitir, você pode mudar para o teste Satoshi.
• Valor do teste incorreto ou tempo esgotado: inicie a verificação novamente e use o valor e o endereço informados na nova página.
• A origem dos fundos em Bitcoin não coincide: selecione o saldo do endereço a ser verificado antes de enviar.
• Nome inconsistente: corrija conforme as informações reais do remetente e do destinatário e, se necessário, entre em contato com o suporte da exchange.
• Depósito exibido como pendente ou com necessidade de informações adicionais: entre na página de informações complementares a partir dos detalhes da transação e preencha a origem real dos fundos.

Verificação antes de transferir

• A rede da exchange e a do OneKey são a mesma?
• O endereço foi conferido no aplicativo OneKey e no dispositivo de hardware?
• Foi feito primeiro um pequeno teste de transferência?
• O tipo de carteira foi escolhido com honestidade como carteira privada ou carteira autocustodial?
• A assinatura ou a transferência de teste veio do endereço a ser verificado?

Guias relacionados

• Como sacar de OKX para OneKey: tutorial para usuários do Espaço Econômico Europeu
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• Como fazer o teste Satoshi do OKX: usar OneKey para verificar o endereço da carteira
• O que fazer se o depósito no OKX for bloqueado pelas regras de transferência

Referências

1. Regulamento (UE) 2023/1113
2. Autoridade Bancária Europeia: guia das regras de informações sobre transferências de criptoativos
3. OKX: perguntas frequentes sobre as regras de transferências do EEE
4. Coinbase: instruções para utilizadores da UE enviarem e receberem criptoativos
5. OneKey: verificação de assinatura ao fazer saques da exchange com a carteira OneKey

Aviso de risco: As transferências on-chain são irreversíveis. Erros na rede, no endereço, no valor ou na observação podem fazer com que os ativos não possam ser recuperados. Este artigo é apenas uma explicação operacional e não constitui aconselhamento de investimento, jurídico ou fiscal. As regras da plataforma podem mudar; siga sempre o que a sua conta mostrar no momento e as informações oficiais mais recentes.