Лучшие криптовалютные ETF: Полный гид перед инвестированием

Криптовалютные ETF значительно изменили способы получения доступа к цифровым активам как для розничных, так и для институциональных инвесторов. В условиях стремительно развивающегося рынка — особенно после одобрения спотовых ETF на биткойн и эфириум — понимание этих инвестиционных инструментов становится необходимостью для каждого, кто рассматривает возможность входа в крипторынок через традиционные финансовые каналы.

Что такое криптовалютные ETF?

Криптовалютный ETF (биржевой инвестиционный фонд) — это финансовый инструмент, отслеживающий цену одного или нескольких цифровых активов, таких как биткойн или эфириум. Это позволяет инвесторам покупать доли через обычные брокерские счета, без необходимости напрямую владеть или хранить криптовалюту. Такой подход обеспечивает более привычный способ входа в рынок, снижая риски, связанные с хранением и безопасностью.

Существует несколько типов крипто ETF:

• Спотовые крипто ETF: владеют реальными криптовалютами в качестве базовых активов.
• ETF на основе фьючерсов: получают экспозицию через производные инструменты, в основном отслеживая фьючерсные контракты на биткойн или эфириум.
• ETF на криптокомпании и индексные фонды: инвестируют в компании или индексы, связанные с индустрией блокчейна, например, в майнинговые или биржевые компании.

Рост спотовых ETF на биткойн и эфириум в 2025 году

Одобрение спотовых ETF на биткойн и эфириум регуляторами США в 2024 году стало переломным моментом. Эти продукты отслеживают реальную рыночную цену криптовалют и теперь широко представлены на крупнейших биржах, предоставляя инвесторам беспрецедентный доступ и ликвидность. По мнению экспертов индустрии, такие ETF быстро привлекли миллиарды долларов инвестиций и начали влиять на торговые объемы и ценовую динамику базовых активов. Подробный обзор ведущих ETF можно найти в обзоре от Bankrate — лучшие ETF на биткойн — и сравнении спотовых ETF от NerdWallet — сравнение спотовых биткойн ETF.

Ведущие криптовалютные ETF, на которые стоит обратить внимание

Лучшие спотовые биткойн ETF (2025):

Лучшие спотовые эфириум ETF:

Ключевые продукты включают:

• Grayscale Ethereum Mini Trust (ETH)
• Franklin Ethereum Trust (EZET)
• VanEck Ethereum Trust (ETHV)
• Bitwise Ethereum ETF (ETHW)
• Fidelity Ethereum Fund (FETH)
• iShares Ethereum Trust (ETHA)

Для полного списка и актуальных данных о доходности смотрите обзор крипто ETF от justETF.

Стратегические и фьючерсные ETF на биткойн:

Эти фонды инвестируют в фьючерсы или в акции компаний, связанных с криптоиндустрией, а не в реальные монеты.

Подробное сравнение — в списке ETF от NerdWallet.

ETF на блокчейн-компании и индексные фонды:

Для более широкой экспозиции некоторые ETF отслеживают корзины компаний, связанных с криптовалютами, или лидеров блокчейн-инноваций.

• Global X Blockchain ETF (BKCH)
• VanEck Digital Transformation ETF (DAPP)
• Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETF (FDIG)
• Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW)

Ключевые аспекты перед инвестированием

1. Диверсификация и риски:
ETF могут обеспечить диверсифицированную экспозицию, но не исключают риски, связанные с волатильностью криптовалют. Важно понимать состав фонда и его корреляцию с основными криптовалютами.

2. Важность комиссии:
Уровни комиссий значительно различаются. Например, Grayscale Bitcoin Mini Trust предлагает низкую комиссию в 0.15%, тогда как фьючерсные продукты могут взимать более 1%. Всегда учитывайте расходы в рамках комплексной оценки.

3. Прозрачность:
Инновационные фонды, такие как Bitwise Bitcoin ETF (BITB), повышают прозрачность, публикуя данные о своих блокчейн-резервах, что позволяет инвесторам самостоятельно проверять активы. Такой уровень открытости особенно важен для тех, кто ценит безопасность и подотчетность. Подробнее о прозрачности — в анализе ETF от Kiplinger.

4. Регуляторные изменения:
Регулирование крипто ETF постоянно развивается. Следите за новостями об одобрении новых продуктов или изменениях в требованиях к раскрытию информации, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения.

5. Ликвидность и спреды:
Популярные ETF с высокими объемами торгов предлагают более узкие спреды между ценой покупки и продажи, снижая издержки на вход и выход — это особенно важно для активных трейдеров.

Безопасность: заменяют ли ETF прямое владение криптовалютой?

Хотя использование ETF избавляет от необходимости управлять приватными ключами или хранить цифровые активы, инвесторы не получают фактического владения криптовалютой. Это ограничивает возможности, такие как участие в стекинге или перевод средств между кошельками. Для тех, кто ценит полное владение и контроль, самостоятельное хранение (self-custody), например, с помощью аппаратных кошельков, остается незаменимым.

Почему стоит рассмотреть аппаратный кошелек наряду с ETF?

Даже опытные инвесторы в ETF могут захотеть держать часть криптовалют напрямую для большей безопасности и гибкости. Использование лидирующих на рынке аппаратных кошельков, таких как OneKey, обеспечивает защиту активов с помощью передовых методов шифрования, открытого исходного кода и поддержки широкого спектра криптовалют. Такой комбинированный подход — ETF для ликвидности и масштабируемости плюс аппаратный кошелек для полного контроля — позволяет инвесторам максимально эффективно использовать возможности и преимущества обоих миров.

Будьте в курсе последних событий

Рынок криптовалютных ETF быстро развивается. Постоянно появляются новые продукты и происходят изменения в регулировании. Оставайтесь в курсе с помощью надежных источников, таких как NerdWallet, Bankrate и Kiplinger.

---

Изучение криптовалютных ETF открывает доступный путь в криптоэкономику через традиционные финансовые каналы. Однако если вы также хотите напрямую владеть цифровыми активами, использование безопасных решений для самостоятельного хранения, таких как OneKey, поможет вам обеспечить как безопасность, так и автономию в вашем пути по миру блокчейна.