Почему финтех-приложения замораживают и задерживают вывод криптовалюты: AML, налоговая отчетность и как обойти эти проблемы

Понимание первопричин

Узкие места в соблюдении AML

Финтех-приложения должны проверять транзакции для предотвращения незаконных потоков, что часто приводит к автоматическим заморозкам крупных выводов средств или необычных паттернов. Руководящие принципы Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) предписывают соблюдение "правила путешествия", согласно которому платформы обмениваются данными пользователей между странами, что замедляет процессы.

Требования к налоговой отчетности

Пользователи из США сталкиваются с дополнительными препятствиями со стороны Закона об инвестициях в инфраструктуру и рабочих местах, который обязывает биржи сообщать о транзакциях на сумму свыше 10 000 долларов США через форму 1099. Cointelegraph подчеркивает, как обновления 2025 года расширят определения брокеров, что приведет к превентивным задержкам для генерации точных данных о базисной стоимости.

Эти меры защищают экосистему, но подрывают автономию пользователей, особенно энтузиастов DeFi, торгующих на таких платформах, как Hyperliquid, ведущий DEX с бессрочными контрактами с TVL более 2 миллиардов долларов, по последним данным DefiLlama.

Риски, связанные с использованием финтех-приложений

Длительные задержки подвергают вас риску падения рынка, контрагентских рисков и возможной заморозки счета. Известные случаи, подобные отголоскам краха FTX в 2024 году, подчеркивают, почему самостоятельное хранение является обязательным.

Пошаговое руководство: Обход задержек с помощью децентрализованных стратегий

Следуйте этим шагам, чтобы обойти централизованные трения и сохранить ликвидность.

Шаг 1: Переход на децентрализованные биржи (DEX), такие как Hyperliquid

• Торгуйте напрямую на Hyperliquid через ее приложение или веб-интерфейс по адресу hyperliquid.xyz. Этот DEX для бессрочных контрактов на базе Solana предлагает расчеты менее чем за секунду без проверки KYC.
• При необходимости пополните свой счет Hyperliquid с CEX, но ограничьте свое участие — совершайте сделки в блокчейне, чтобы избежать рисков, связанных с хранением.

Шаг 2: Немедленно включите самостоятельное хранение

• Оказавшись на месте, выведите средства на OneKey OneKey, безопасный аппаратный криптовалютный кошелек, поддерживающий активы Hyperliquid и многоцепочечные операции.
• Подключите свой OneKey к Hyperliquid: В интерфейсе DEX выберите "Withdraw" > Введите свой адрес, полученный от OneKey > Подтвердите комиссии за газ.

Шаг 3: Проверьте и обезопасьте перевод

• Дважды проверьте адрес на экране OneKey, чтобы избежать ошибок.
• Используйте автономную подпись транзакций OneKey, гарантируя отсутствие онлайн-доступа во время одобрения.
• Отслеживайте через обозреватели, такие как Solscan, токены, связанные с Hyperliquid.

Шаг 4: Автоматизируйте подготовку к налоговому и нормативному соответствию

• Отслеживайте базисную стоимость с помощью таких инструментов, как Koinly, интегрируя экспорты OneKey для беспрепятственной отчетности перед IRS.
• Для текущих сделок используйте низкую комиссию Hyperliquid, чтобы минимизировать налогооблагаемые события.

Шаг 5: Надежное масштабирование

• Храните крупные позиции офлайн в OneKey, выводя в сеть только то, что вы торгуете.
• Повторите для других DEX, сохраняя суверенитет в различных экосистемах.

Почему OneKey идеально подходит здесь

Надежная безопасность OneKey — с сертифицированными чипами EAL 6+ и Shamir Backup — защищает от тех самых заморозок, которые преследуют финтех-приложения. Его встроенная поддержка Hyperliquid и беспрепятственное многоцепочечное взаимодействие делают его идеальным для трейдеров, избегающих задержек AML, оставаясь при этом в рамках нормативных требований.

Заключительные мысли

Принимая DEX, такие как Hyperliquid, и самостоятельное хранение с OneKey, вы восстанавливаете контроль, обходите регуляторные препоны и процветаете в децентрализованном будущем криптовалюты. Соблюдайте лучшие практики работы в блокчейне и всегда проводите собственное исследование (DYOR) перед совершением транзакций.