Unbound Finance ist eine dezentrale, nicht verwahrende Plattform, die eine Derivate-Ebene über die bestehenden AMMs aufbaut, um die allgemeine Kapitalrendite im DeFi-Bereich zu erhöhen. Liquiditätsanbieter können ihre Erträge steigern, indem sie ihre LP-Tokens nutzen, um UND (dezentraler, Cross-Chain, an den US-Dollar weich gebundener) und uETH zu minten. Das Protokoll zeichnet sich durch mehrere einzigartige Funktionen aus, darunter unter anderem:

Liquidität erhalten, ohne Assets aus dem Liquiditätspool zu entfernen

Nutzer können ihre Liquidität in einem DEX in einem Liquiditätspool halten und dennoch zusätzliche Stablecoins für den Handel auf verschiedenen AMM nutzen. Beispiel: Wenn ein Nutzer $10,000 in dem $USDT-$USDC-Pool auf Uniswap sperrt, kann dieser Nutzer seine LPTs auf Unbound hinterlegen und auf BSC Stablecoins ($UND) im Wert von $8,000 minten, um auf PancakeSwap zu handeln, während seine Liquidität weiterhin auf Uniswap bleibt und er so die Gebührenvorteile von Uniswap nutzen und gleichzeitig genug Liquidität für PancakeSwap behalten kann. So kann Unbound Liquidität aus AMM über verschiedene Chains zu PancakeSwap und zurück verschieben, ohne die Liquidität physisch zu entnehmen.

Zinsfreies Leihen

Das Protokoll erhebt keine Zinsen auf die von Liquiditätsanbietern aufgenommenen Kredite. Um ihren Kredit zurückzuerhalten, zahlen sie einfach den Betrag an UND oder uETH zurück, den sie geliehen haben, um ihre Sicherheit (also ihre LP-Tokens) zurückzuholen.

Liquidationsfreie Besicherung

Unbound streicht den Liquidationsmechanismus vollständig, wie er bei stärker besicherten Lending-Plattformen zu sehen ist. Deshalb müssen sich Nutzer nicht mit einer möglichen Liquidation ihres Kollaterals befassen. Stattdessen nutzt Unbound SAFU, einen Notfallversicherungsfonds, um die kollateralisierten Vermögenswerte der Kreditnehmer während sogenannter Black-Swan-Ereignisse zu sichern.

Perpetuales Borrowing

Bei Unbound haben Kredite keine feste Rückzahlungsfrist. Nutzer können ihre kollateralisierten Assets jederzeit freischalten, indem sie die ausstehende Schuld zurückzahlen – ohne jegliche Einschränkungen.

Der UND Stablecoin

Das erste Produkt von Unbound Finance ist der cross-chain, dezentrale Stablecoin namens UND. Er ist ein ERC-20-Token, der weich an den US-Dollar gebunden ist und durch Benutzereinlagen gedeckt wird.

Gesicherte Preisorakel

Die Plattform verwendet das geometrische Mittel hochsicherer Preisorakel, einschließlich Uniswaps TWAP (Time Weighted Average Price) und Chainlink, um präzise Asset-Preisangaben zu erhalten. Außerdem wird der “block limit lock mechanism” als Sicherheitsmaßnahme gegen Flash-Loan-Angriffe und andere damit verbundene Cyberangriffe eingesetzt. Das ist ein Schutzmechanismus, der Nutzer verpflichtet, mindestens 3 bis 5 Bestätigungsblöcke zu warten, bevor sie wieder mit den Smart Contracts interagieren. Außerdem wurde das Protokoll mehreren Audits unterzogen, um die Sicherheit der Plattform weiter zu erhöhen.

Cross-Chain Bridges

Unbound arbeitet daran, strategische Partnerschaften mit Projekten aufzubauen, die über mehrere Blockchains hinweg entwickelt werden. Entsprechend baut das Team auch Cross-Chain-Brücken, um UND und andere synthetische Assets über mehrere Blockchains transferieren zu können.