Binance сообщает о прогрессе в борьбе с мошенничеством с помощью ИИ: предотвращено убытков на сумму более 10,53 млрд долларов, заблокировано 22,9 млн атак

11 мая 2026 г.

Искусственный интеллект изменил сферу криптобезопасности сразу в двух направлениях: он помогает защитникам быстрее выявлять мошенничество, а злоумышленникам — масштабировать свои схемы с помощью дипфейков, клонирования голоса, фишинговых ботов и имитации, достигая уровня, который кажется «человеческим» как пользователям, так и базовым фильтрам.

Недавний анализ от Binance Research подробно описывает, как выглядит эта гонка вооружений в масштабах биржи — и почему рядовым пользователям по-прежнему необходимы надежные привычки в области самостоятельного хранения средств и операционной безопасности, чтобы оставаться в безопасности в 2026 году. Полную статью можно прочитать здесь: Безопасность криптоактивов с помощью ИИ.

Ключевые цифры (и почему они важны)

Заголовки новостей о криптобезопасности часто фокусируются на уязвимостях смарт-контрактов. Однако на практике наибольший рост убытков по-прежнему приходится на социальную инженерию: убеждение людей одобрить переводы, раскрыть учетные данные или «подтвердить» кошелек.

Согласно данным Binance Research (по состоянию на 29 апреля 2026 года), средства защиты Binance с поддержкой ИИ показали следующие результаты:

2025 финансовый год (завершился в ноябре 2025 года): заблокировано мошеннических и скам-попыток на сумму 6,69 млрд долларов от 5,4 миллиона пользователей, занесены в черный список 36 000 адресов и ежедневно выдавалось более 9 600 всплывающих предупреждений в режиме реального времени.
1 квартал 2026 года: перехвачено 22,9 миллиона скам- и фишинговых попыток, что позволило сохранить 1,98 млрд долларов пользовательских средств.
Совокупный эффект (2025 г. → 1 кв. 2026 г.): предотвращены потенциальные потери пользователей на сумму 10,53 млрд долларов.

Эти цифры важны для индустриального нарратива: централизованные платформы все чаще оцениваются не только по ликвидности и времени безотказной работы, но и по их способности функционировать как активные сети предотвращения мошенничества — в режиме реального времени и в огромных масштабах. (binance.com)

Почему мошенничество с использованием ИИ труднее обнаружить, чем «классическое» криптовалютное мошенничество

Старые сценарии мошенничества были относительно легко поддающимися шаблонному анализу: плохая грамматика, очевидные скопированные шаблоны и низкокачественные поддельные веб-сайты. ИИ меняет ситуацию.

Современные мошеннические схемы становятся все более:

Гиперперсонализированными (созданными на основе взломанных данных и профилей в социальных сетях)
Многоканальными (SMS + электронная почта + Telegram/WhatsApp + телефонные звонки)
Адаптивными в реальном времени (чат-боты, меняющие тактику в зависимости от ваших ответов)
Убедительными в аудио/видео формате (клонирование голоса и дипфейк-видео)

Это не только проблема криптовалют. Отчеты о злонамеренном использовании ИИ показывают, что злоумышленники часто сочетают ИИ с «традиционной» инфраструктурой, такой как социальные аккаунты, веб-сайты и скриптовые рассылки, — но ИИ делает рабочий процесс дешевле и проще в масштабировании. См.: Отчет OpenAI о пресечении злонамеренного использования ИИ. (openai.com)

Подход Binance к защите: модели, мониторинг и «трение в нужный момент»

Binance Research описывает многоуровневый подход, который фокусируется на поведенческих сигналах, а не только на статических правилах.

1) Модели ИИ и инициативы по соблюдению нормативных требований

Binance сообщает о более чем 24 инициативах в области ИИ в сфере соблюдения нормативных требований и более чем 100 моделях ИИ, обеспечивающих работу средств борьбы с мошенничеством, а также о заявлении о существенном снижении подверженности незаконным средствам. (binance.com)

2) Обнаружение на основе поведения (особенно при выводе средств)

Даже если платформы не могут остановить каждую попытку фишинга на ранних этапах, они могут сократить ущерб, выявляя аномалии, такие как:

Необычные места входа в систему
Повторяющиеся неудачные попытки
Аномальные схемы оплаты
Внезапные крупные выводы средств

Именно здесь «обнаружение мошенничества с помощью ИИ» становится ощутимым: оно вводит своевременное трение — предупреждения, дополнительные шаги проверки, задержки вывода средств или ручную проверку — именно тогда, когда мошенник оказывает давление на жертву, чтобы она действовала быстро. (binance.com)

3) Моделирование фишинговых сред для снижения уровня успешных атак

Binance Research также ссылается на метод симуляции фишинга, который снизил уровень фишинга с 3,2% до 0,4% (улучшение в 8 раз). (binance.com)

Общая тенденция: убытки от мошенничества продолжают расти в экосистеме

Даже при усилении защиты на стороне биржи общая экономика мошенничества остается огромной.

Chainalysis оценивает, что в 2025 году в результате криптовалютного мошенничества и афер было украдено 17 млрд долларов, чему частично способствовал резкий рост мошенничества с выдачей себя за другое лицо. Аналитика Chainalysis по мошенничеству и аферам в 2025 году. (chainalysis.com)
В Соединенных Штатах отчет FBI IC3 показывает убытки в размере 11,366 млрд долларов, связанные с жалобами на криптовалюты в 2025 году (при 181 565 жалобах). См. исходный документ: Ежегодный отчет IC3 за 2025 год (PDF). (ic3.gov)

Вывод: безопасность улучшается, но растет и объем атак, и качество мошенничества. Пользователь по-прежнему остается самой уязвимой целью.

Что следует делать пользователям в 2026 году: практический чек-лист по борьбе с мошенничеством

Ниже приведен высокоэффективный чек-лист, ориентированный на предотвращение криптовалютного мошенничества, защиту от захвата учетных записей и безопасность самостоятельного хранения.

1) Укрепите учетные записи на бирже против фишинга и SIM-свапов

Используйте приложения для двухфакторной аутентификации (или ключи доступа, где это доступно) вместо SMS.
Включите антифишинговый код (чтобы настоящие электронные письма было легче отличить от подделок).
Включите белый список адресов для вывода средств и блокировки по времени, где это поддерживается.
Относитесь к «звонкам в службу поддержки» и «срочным проверкам безопасности» как к враждебным по умолчанию — завершите разговор и проверьте информацию через официальные каналы.

2) Предполагайте, что дипфейки будут использоваться против вас

Глубокие аудио/видео подделки наиболее эффективны, когда злоумышленник создает ощущение срочности:

«Ваша учетная запись скомпрометирована».
«Средства должны быть переведены на безопасный кошелек».
«Вы должны подтвердить, предоставив код / сид-фразу».

Безопасное правило: ни один законный процесс поддержки никогда не требует вашей сид-фразы. Ни сейчас, ни потом.

3) Ограничьте радиус действия при использовании инструментов торговли с ИИ, ботов или плагинов

Агентные инструменты мощны — и именно поэтому им требуются строгие разрешения.

Binance подчеркивает важный принцип проектирования в своем обсуждении Binance Ai Pro: сегрегация средств в сочетании с отсутствием разрешений на вывод средств для агента. (binance.com) Если вам нужен дополнительный контекст о структуре продукта, см.: Руководство по Binance Ai Pro. (academy.binance.com)

Независимо от платформы, применяйте следующие правила:

Используйте отдельный субсчет или счет с ограниченным балансом для автоматизации.
Не предоставляйте сторонним инструментам доступ к API с возможностью вывода средств.
Избегайте «установки плагинов» из непроверенных источников. Если платформа блокирует плагин по соображениям риска, рассматривайте это как сигнал, а не как неудобство.

4) Переведите долгосрочные активы на холодное хранение

Безопасность биржи может сократить потери, но не может устранить компрометацию на стороне пользователя. Для долгосрочных активов холодное хранение остается одним из самых надежных способов снизить потери от фишинга, поскольку приватные ключи никогда не попадают в среду, подключенную к Интернету.

Именно здесь аппаратный кошелек естественным образом вписывается в современный стек безопасности:

Он хранит приватные ключи офлайн
Он требует подтверждения на устройстве для транзакций
Он снижает вероятность того, что скомпрометированный ноутбук/телефон сможет незаметно одобрить перевод

Если вы создаете систему самостоятельного хранения, OneKey разработан на основе этих принципов, а также поддерживает расширенные функции безопасности, такие как парольная фраза (скрытые кошельки) — полезные для снижения риска единой точки отказа при надежной гигиене резервного копирования сид-фразы.

Заключение: «Безопасность с помощью ИИ» — это не продукт, а стратегия

Самый важный сигнал из данных Binance — не только предотвращенная сумма в долларах, но и направление движения: криптоплатформы становятся операторами безопасности с использованием ИИ, в то время как злоумышленники становятся социальными инженерами с поддержкой ИИ.

В этом мире выигрышная стратегия для пользователей многоуровневая:

надежная безопасность учетной записи + антифишинговые привычки
автоматизация с наименьшими привилегиями
холодное хранение для долгосрочных активов
неустанный скептицизм по отношению к срочности и выдаче себя за другое лицо

Если вы относитесь к безопасности как к непрерывному процессу, а не как к одноразовой настройке, вы будете соответствовать тому, куда движется криптоиндустрия в 2026 году и далее.

Дополнительное чтение