분산되고 무방비한 디파이: 디파이 해킹은 어떻게 일어나는가

탈중앙화 금융(DeFi)은 금융 서비스를 이용하는 방식을 혁신했습니다. 전 세계 어디서나 누구나 개방적이고 허가 없이 자동화된 거래를 할 수 있도록 만든 것입니다. 하지만 수십억 달러가 이러한 신뢰가 필요 없는 프로토콜을 통해 이동하면서, 디파이는 새로운 강적과 마주하고 있습니다. 바로 디파이를 분산형이면서도 종종 무방비하게 만드는 시스템적 취약점입니다.

디파이 보안 과제의 규모

2025년 한 해 동안 디파이 해킹으로 도난당한 자산은 21억 7천만 달러 이상에 달하며, 이는 전체 암호화폐 관련 손실의 **80%**에 해당합니다. Cetus, Venus Protocol, Nobitex와 같은 유명 플랫폼들이 대규모 침해를 당하며 자금 유출뿐 아니라 사용자 신뢰를 흔들고 암호화폐 시장 전반에 영향을 미쳤습니다. 전문가들은 이러한 해킹이 해마다 21%씩 증가하고 있다고 분석하고 있으며, 위협은 점점 더 빈번하고 정교해지고 있습니다. 최근 공격 통계와 업계 영향에 대한 자세한 분석은 AINVEST의 디파이 해킹 보고서를 참고하세요.

디파이 해킹의 해부학: 주요 공격 벡터

스마트 계약 취약점은 해커들이 가장 많이 노리는 주요 진입점입니다. 계약 코드 내 버그, 검증되지 않은 로직, 간과된 엣지 케이스는 치명적인 공격으로 이어질 수 있습니다. 예를 들어 공격자는 대출 프로토콜의 청산 로직을 조작하거나 플래시 론을 활용해 유동성 풀을 탈취할 수 있습니다.

오라클 조작도 흔한 공격 방식입니다. 많은 디파이 프로토콜은 자산 가격 결정이나 스마트 계약 실행을 위해 외부 데이터 피드(오라클)에 의존합니다. 공격자는 이러한 피드(특히 플래시 론에 취약한 경우)를 조작해 가격을 왜곡시키고 이익을 챙기며 정직한 사용자들에게 손실을 입힙니다. 최근 몇 년간 발생한 디파이 공격 중 62% 이상이 오라클 관련 취약점으로 나타났습니다.

공급망 공격은 서드파티 라이브러리, 개발 도구, 통합 솔루션 등 외부 의존성을 해킹하는 방식입니다. 2025년 Oracle Cloud 데이터 유출 사건은 수백만 건의 민감 정보를 노출시키며 이러한 외부 의존성이 얼마나 취약한지를 보여주었습니다. 이와 유사하게 인프라 취약점이나 내부자 위협(예: Bybit 해킹으로 15억 달러 손실)은 인간 요소와 오프체인 구성요소가 가장 약한 고리임을 보여줍니다.

거버넌스 공격은 디파이의 탈중앙화된 의사결정 구조를 악용하는 방식입니다. 악의적인 세력이 플래시 론이나 토큰 축적을 통해 투표권을 확보하고, 핵심 매개변수를 변경하거나 금고 자금을 탈취할 수 있습니다. 상세한 사례는 QuillAudits의 디파이 공격 벡터 가이드를 참고하세요.

사회 공학 공격과 피싱 사기도 여전히 사용자들을 괴롭히고 있습니다. 이를 통해 사용자가 개인 키를 노출하거나 악의적인 권한을 허용하도록 유도합니다.

30가지 이상의 공격 유형과 그에 대한 상세 설명은 QuillAudits의 Web3 보안 자료를 참조하세요.

디파이가 특히 취약한 근본적인 이유

• 오픈소스 코드: 대부분의 디파이 프로토콜은 투명성을 위해 코드를 공개합니다. 이는 혁신과 검토를 촉진하지만, 동시에 해커들이 취약점을 분석하고 악용할 기회를 제공합니다.
• 조합성(Composability): 디파이 프로토콜은 서로를 기반으로 구축되는 경우가 많아 하나의 취약점이 생태계 전체에 연쇄적으로 영향을 줄 수 있습니다.
• 통일된 보안 기준의 부재: 감사를 받거나 형식 검증(Formal Verification)을 거친 경우가 늘고 있지만, 아직 보편화되지 않았습니다. 현재 디파이 개발자 중 약 30%만이 형식 검증을 활용하고 있어 많은 프로젝트가 보안에 취약합니다.
• 탈중앙화 거버넌스: 이론적으로는 민주적일 수 있으나, DAO 기반 구조는 조작, 담합, 규제의 불확실성에 취약합니다. 특히 규제가 빠르게 변화하는 상황에서는 사건 발생 후 대응이나 책임 규명이 어렵습니다. 예를 들어 영국의 국가위험평가(NRA)는 이러한 사각지대를 지적하며 불법 자금 추적 및 환수의 어려움을 강조했습니다. 자세한 내용은 Deccan Herald의 디파이 국가안보 리스크 기사를 참고하세요.

인간 요인과 규제 사각지대

기술적 해킹 외에도, 사회공학 및 인간 실수는 끊임없는 리스크로 남아 있습니다. 공격자는 피싱 이메일, 악성 다운로드, 소셜 미디어 계정 탈취 등을 통해 사용자 및 프로젝트 팀을 표적으로 삼습니다. 개인 키나 자격 증명이 노출되면, 블록체인의 익명성과 국경 없는 특성 때문에 복구는 거의 불가능합니다.

규제 대응은 점차 개선되고 있으나 여전히 단편적입니다. 디파이에서는 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 기준이 일관되게 적용되지 않아, 자금 추적이나 환수는 현실적으로 매우 어렵습니다. 특히 정교한 공격자가 크로스체인 브릿지, 믹서, 프라이버시 툴을 활용할 경우 더욱 그렇습니다.

현재 시도되고 있는 해결책과 그 한계

보안 혁신은 다양한 분야에서 진전되고 있습니다:

• **형식 검증(Formal Verification)**은 수학적으로 스마트 계약의 정확성을 입증합니다. 실험 환경에서 취약점 발생률을 최대 70%까지 줄이는 것으로 나타났습니다.
• 보험 프로토콜(Nexus Mutual, InsurAce 등)은 일부 손실에 대해 보상을 제공합니다. 하지만 보장 범위는 제한적이며, 2022년 이후 디파이 손실 중 단 0.9%만 보상되었습니다.
• 자동 감사 도구 및 버그 바운티 프로그램은 취약점을 사전에 발견하고 수정하는 데 도움을 줍니다.

하지만 이러한 솔루션들의 채택률은 고르지 않으며, 여전히 많은 프로젝트가 보안보다 속도와 성장에 초점을 맞추고 있어 위험이 지속되고 있습니다.

사용자와 투자자를 위한 보안 수칙

디파이의 분산 구조는 리스크를 분산시키는 동시에, 책임도 분산시킵니다. 디파이를 이용하는 누구나 다음과 같은 보안 수칙을 지켜야 합니다:

• 정밀한 감사를 거치고 보안 이력이 탄탄한 프로토콜을 이용하세요. 형식 검증 여부와 투명한 거버넌스 구조를 확인해야 합니다.
• 하드웨어 지갑을 이용해 개인 키를 안전하게 보관하세요. OneKey와 같은 장치는 오프라인 상태에서 외부 침입에 강한 환경을 제공하여, 악성코드나 피싱에 의한 도난 위험을 현저히 낮춰줍니다.
• 최신 보안 위협과 플랫폼 업데이트, 모범 사례에 대해 항상 정보에 귀 기울이세요. 신뢰할 수 있는 소스를 통해 실시간 보안 상황을 챙기세요.
• 비정상적으로 높은 수익률을 경계하세요. 이는 위험성 높은 구조이거나 폰지 사기의 가능성을 내포할 수 있습니다.

OneKey 같은 하드웨어 지갑이 지금 더욱 중요한 이유

사회공학 공격이 급증하고 매년 수십억 달러가 도난당하는 상황에서, 개인 키 보호는 더 이상 선택이 아닌 필수입니다. OneKey와 같은 하드웨어 지갑은 당신의 자산을 대부분의 온라인 공격으로부터 격리된 환경에서 관리할 수 있도록 해줍니다. 이는 브라우저 지갑이나 시드 문구를 노리는 공격으로부터 강력한 보호막이 됩니다. 오늘날 같은 디파이 환경에서는 이처럼 추가적인 보호 계층이 필수적입니다.

디파이 생태계가 계속해서 진화함에 따라, 보안을 우선시하는 기술과 깨어 있고 정보에 기반한 사용자가 이 산업이 ‘분산되었지만 무방비한’ 이미지를 탈피할 수 있을지 결정짓는 핵심 요소가 될 것입니다.