주요 암호화폐 ETF: 투자 전 꼭 알아야 할 종합 가이드

LeeMaimai

/2025년 9월 11일

주요 결과

• 암호화폐 ETF는 디지털 자산에 대한 접근을 혁신적으로 변화시킵니다.

• 현물 비트코인 및 이더리움 ETF의 승인은 시장에 큰 영향을 미칩니다.

• ETF의 총보수율과 투명성은 투자 결정에 중요한 요소입니다.

• 암호화폐의 높은 변동성으로 인해 리스크 관리가 필요합니다.

• 하드웨어 지갑을 통해 자산의 보안성과 통제력을 강화할 수 있습니다.

암호화폐 ETF는 개인 투자자와 기관 투자자 모두에게 디지털 자산에 대한 접근 방식을 혁신적으로 바꾸어 놓았습니다. 특히 현물 비트코인과 이더리움 ETF가 승인된 이후, 시장 환경은 급변하고 있습니다. 이러한 ETF 상품을 이해하는 것은 전통적인 금융 채널을 통해 암호화폐 시장에 진입하려는 모든 이들에게 필수입니다.

암호화폐 ETF란 무엇인가요?

암호화폐 ETF(상장지수펀드)는 비트코인이나 이더리움 같은 하나 이상의 디지털 자산의 가격을 추종하는 금융 상품입니다. 일반적인 증권 계좌를 통해 ETF를 매매할 수 있기 때문에, 직접 암호화폐를 보유하거나 보관할 필요 없이 보다 친숙한 방식으로 시장에 접근할 수 있습니다. 이는 보안 및 보관과 관련된 몇몇 위험을 줄이는 데도 도움이 됩니다.

암호화폐 ETF는 여러 종류로 나뉩니다:

현물 암호화폐 ETF: 실제 암호화폐를 기초 자산으로 보유합니다.
선물 기반 암호화폐 ETF: 비트코인 또는 이더리움 선물 계약을 이용하여 간접적으로 노출됩니다.
암호화폐 관련 주식 ETF 및 인덱스 펀드: 채굴 회사나 거래소 등 블록체인 산업과 관련된 기업에 투자합니다.

2025년, 현물 비트코인과 이더리움 ETF의 부상

2024년 미국 규제 당국이 현물 비트코인 및 이더리움 ETF를 승인한 것은 역사적인 전환점이었습니다. 이들 ETF는 실제 시장 가격을 추종하며, 주요 거래소에 상장되어 투자자에게 전례 없는 접근성과 유동성을 제공합니다. 업계 전문가들에 따르면, 이들 ETF는 수십억 달러의 자금 유입을 빠르게 끌어들이며 거래량과 기초 자산 가격의 흐름에 큰 영향을 미치고 있다고 합니다. 주요 비트코인 ETF에 대한 자세한 리뷰는 Bankrate의 최고의 비트코인 ETF 리뷰 및 NerdWallet의 현물 비트코인 ETF 비교를 참고해보세요.

주목할 만한 주요 암호화폐 ETF

2025년 주요 현물 비트코인 ETF:

ETF 이름	운용 자산 규모	총보수율
iShares Bitcoin Trust (IBIT)	871억 달러	0.25%
Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)	243억 달러	0.25%
Grayscale Bitcoin Mini Trust (BTC)	54억 달러	0.15%
ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB)	58억 달러	0.21%
Bitwise Bitcoin ETF Trust (BITB)	48억 달러	0.20%
Franklin Bitcoin ETF (EZBC)	6.28억 달러	0.19%
VanEck Bitcoin ETF (HODL)	20억 달러	0.20%*

주요 현물 이더리움 ETF:

다음은 주목할 만한 현물 이더리움 ETF입니다:

Grayscale Ethereum Mini Trust (ETH)
Franklin Ethereum Trust (EZET)
VanEck Ethereum Trust (ETHV)
Bitwise Ethereum ETF (ETHW)
Fidelity Ethereum Fund (FETH)
iShares Ethereum Trust (ETHA)

전체 목록과 실적 정보는 justETF의 암호화폐 ETF 개요를 참고하세요.

전략형 및 선물 기반 비트코인 ETF:

이들 펀드는 실제 암호화폐 대신 선물 계약이나 암호화폐 관련 주식을 보유합니다.

펀드 이름	보수율	운용 방식
Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF (BITS)	0.65%	비트코인 선물 + 블록체인 관련 주식
Valkyrie Bitcoin Miners ETF (WGMI)	0.75%	비트코인 채굴 회사 중심
ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)	0.95%	비트코인 선물
ProShares Bitcoin & Ether Market Cap Weight ETF (BETH)	1.00% (임시 0.95%)	비트코인 & 이더리움 선물

자세한 비교는 NerdWallet의 ETF 리스트를 확인하세요.

블록체인 및 산업 인덱스 펀드:

더 넓은 산업에 노출되길 원한다면 블록체인 기술이나 암호화폐 산업 관련 기업에 분산 투자하는 옵션도 있습니다.

Global X Blockchain ETF (BKCH)
VanEck Digital Transformation ETF (DAPP)
Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETF (FDIG)
Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW)

투자 전 고려할 사항

1. 분산 투자와 리스크:
ETF는 분산된 투자 노출을 제공하지만, 암호화폐의 높은 변동성으로 인한 위험성을 완전히 제거하지는 못합니다. ETF가 추종하는 구성 종목과 주요 암호화폐와의 상관관계를 이해하는 것이 중요합니다.

2. 수수료는 중요합니다:
ETF마다 총보수율(Expense Ratio)이 크게 다를 수 있습니다. 예를 들어, Grayscale Bitcoin Mini Trust는 0.15%로 매우 낮은 수수료를 자랑하는 반면, 일부 선물 기반 ETF는 1%를 초과하기도 합니다. 투자 전 수수료 비교는 필수입니다.

3. 투명성:
Bitwise Bitcoin ETF (BITB)와 같이 블록체인상 보유 자산을 공개하여 외부 검증이 가능한 ETF는 보안과 투명성을 중시하는 투자자에게 유리합니다. ETF 투명성에 관한 더 자세한 정보는 Kiplinger의 ETF 분석을 참조하세요.

4. 규제 변화:
암호화폐 ETF에 대한 규제 환경은 여전히 변화 중입니다. 새로운 승인이나 공시 요건 변경 등 최신 규제 정보를 지속적으로 확인하는 것이 중요합니다.

5. 유동성과 매매 스프레드:
거래량이 많은 인기 ETF는 매수/매도 스프레드가 좁기 때문에 거래 비용이 낮고, 특히 활동적인 트레이더에게 유리합니다.

보안: ETF가 직접 보유를 대체할 수 있을까?

ETF는 개인 키나 디지털 자산의 직접 보관에 대한 부담을 줄여주지만, 투자자는 실제 암호화폐를 ‘보유’하는 것이 아닙니다. 이는 스테이킹(staking)이나 지갑 간 이동 등 일부 활동에 제한이 있을 수 있습니다. 자산에 대한 진정한 소유권과 통제를 중시하는 투자자에겐 여전히 하드웨어 지갑 같은 자가 보관 솔루션이 필수입니다.

ETF와 함께 하드웨어 지갑을 고려해야 하는 이유

ETF에 익숙한 투자자라도 보안 강화나 유연성을 위해 일부 암호화폐 자산을 직접 보유하는 것을 선택할 수 있습니다. OneKey와 같은 업계 선도 하드웨어 지갑은 고급 암호화 기술, 오픈 소스 기반의 투명성, 다양한 암호화폐 지원을 통해 안전한 자산 보관을 도와줍니다. ETF를 통한 유동성과 확장성 확보, 하드웨어 지갑을 통한 완전한 통제력 확보는 투자자에게 최고의 조합을 제공합니다.