CARF DAC8 Reporting 2026: Como as Corretoras Rastream seus Transferências de Carteira e Como Minimizar
Entendendo o Reporting CARF e DAC8
O CARF, desenvolvido pela OCDE, padroniza o reporting fiscal global de criptoativos, enquanto a DAC8 o adapta para a UE, exigindo que os Provedores de Serviços de Criptoativos (CASPs) compartilhem dados de usuários a partir de 1º de janeiro de 2026. Detalhes importantes incluem:
- Transações reportáveis: Vendas, trocas e transferências que excedam limites (por exemplo, € 1.000 agregados por ano).
- Rastreamento de carteira: As corretoras devem relatar os endereços de carteira que recebem saques, juntamente com as informações de KYC do usuário.
- Alcance global: Mais de 50 países, incluindo UE, Reino Unido e Japão, planejam a adoção até 2027.
Atualizações recentes confirmam que o escopo da DAC8 abrange "carteiras auto-hospedadas", aumentando a necessidade de estratégias de privacidade. Para as últimas informações, consulte a página da Diretiva DAC8 da Comissão Europeia.
Como as Corretoras Rastream as Transferências de sua Carteira
Sob a DAC8, CEXs como Binance ou Coinbase monitorarão e relatarão:
- Visibilidade on-chain: Cada saque cria uma transação pública na blockchain que vincula seu endereço de depósito na corretora à sua carteira de destino.
- Agrupamento de endereços: Empresas de análise (por exemplo, Chainalysis) usam heurísticas para agrupar endereços pertencentes ao mesmo usuário.
- Vinculação de KYC: Sua identidade verificada está diretamente ligada ao endereço de recebimento, permitindo que as agências fiscais rastreiem atividades subsequentes.
- Gatilhos de limite: Mesmo transferências pequenas se agregam; usuários do Hyperliquid retirando de CEXs para negociar perpétuos podem atingir os limites de reportagem rapidamente.
Plataformas como Hyperliquid, uma DEX líder em perpétuos, recebem fluxos de saques de CEX rastreados, amplificando os riscos de visibilidade. Saiba mais sobre o impacto da DAC8 nas corretoras.
Tutorial Passo a Passo: Minimizar Riscos de Rastreamento
Siga estas etapas em conformidade para reduzir a rastreabilidade sem ferramentas de ofuscação que possam levantar suspeitas.
Etapa 1: Use uma Carteira de Hardware para Saques
Sempre saque para a OneKey das corretoras. A assinatura offline da OneKey e o chip de elemento seguro garantem que você controle as chaves privadas offline, impedindo o acesso da corretora aos seus fundos após o saque. Baixe a OneKey e configure uma nova carteira antes de transferir.
Etapa 2: Gere Novos Endereços
- Crie um novo endereço de recebimento em sua carteira OneKey para cada saque de CEX.
- Evite reutilizar endereços; isso quebra o agrupamento simples.
- Dica profissional: O suporte a várias contas da OneKey permite que você segregue fundos facilmente (por exemplo, uma para negociação no Hyperliquid).
Etapa 3: Camada com Cadeias Focadas em Privacidade
- Faça a ponte de fundos do Ethereum para camadas de privacidade como zkSync ou Polygon zkEVM antes do Hyperliquid.
- Use pontes oficiais para evitar suspeitas; rastreie através da documentação do zkSync.
Etapa 4: Agrupe e Agende Transações
- Retire quantias maiores com menos frequência para ficar abaixo do monitoramento casual.
- Espaçe as transferências ao longo de dias/semanas; o reportamento agregado começa no final do ano.
Etapa 5: Monitore sua Pegada
- Use exploradores como Etherscan com modos de privacidade ou dashboards do Dune Analytics para autoauditar links de endereços.
- Para fluxos específicos do Hyperliquid, consulte os dados on-chain do Hyperliquid.
Etapa 6: Documente para Conformidade
- Mantenha registros de saques para a OneKey em software fiscal como Koinly.
- Consulte um consultor fiscal de criptomoedas para declarações da DAC8.
Por que a OneKey se Destaca para Conformidade com a DAC8
Em um mundo pós-DAC8, a autocustódia é fundamental. O firmware de código aberto da OneKey, a recuperação de frase semente e a integração perfeita com DEXs como Hyperliquid a tornam perfeita para minimizar riscos. Proteja suas transferências hoje mesmo — proteja sua privacidade enquanto navega pelas novas regulamentações.
Mantenha-se informado sobre as atualizações do CARF da OCDE para se adaptar à medida que as regras forem implementadas.
