遠離付款憑證詐騙：在 C2C 交易中確保安全

點對點（C2C）加密貨幣交易越來越受歡迎，讓用戶擁有更大的控制權、更高的彈性，並且通常能獲得比中心化交易所更優惠的匯率。然而，隨著這種自由度的提升，也伴隨著新型的詐騙手法，特別是與偽造付款憑證相關的詐騙。這類詐騙利用基於信任的互動，欺騙交易者交出他們的加密資產。隨著加密貨幣市場在 2024 年持續發展，了解並避免付款憑證詐騙對於保障自身安全變得至關重要。

什麼是付款憑證詐騙？

付款憑證詐騙是指詐騙者發送偽造或經過修改的截圖、電子郵件或銀行轉帳收據，聲稱他們已完成交易——通常是以法幣形式付款——但實際上根本沒有進行任何付款。

這種策略在 C2C 市場特別有效，因為用戶可能會在看到看似有效的付款證明後，就同意釋放加密貨幣。

詐騙者的目的非常簡單：欺騙賣方釋放加密貨幣，卻沒有收到任何真實的款項。這些詐騙者經常利用即時聊天功能與社交工程手法，向賣方施壓，讓他們匆忙完成交易。

這些詐騙在加密貨幣 C2C 平台上的操作方式

在像 Paxful、Binance P2P 或 LocalBitcoins 等點對點平台上，用戶可直接彼此買賣加密貨幣。這些平台通常會將加密貨幣保管在第三方託管帳戶中，直到賣方確認收到法幣付款為止。然而，並非所有平台都嚴格執行付款確認，有些用戶甚至會繞過或忽略內建的安全機制。

詐騙的步驟通常如下：

1. 詐騙者發起交易，表示願意以法幣購買加密貨幣。
2. 他們提供一份偽造的付款憑證（例如虛假的銀行轉帳截圖）。
3. 賣方誤以為真的收到了款項，從託管中釋放加密貨幣。
4. 最終並未收到任何資金，詐騙者則攜帶加密貨幣消失無蹤。

這類問題越來越普遍，甚至一些執法機構，如英國金融行為監管局（FCA），也曾針對不斷上升的加密資產交易詐騙案件發布警告。

注意這些警示訊號

• 施加壓力要求迅速行動：詐騙者常營造緊迫感，催促你立刻釋放資金。
• 可疑的銀行資料：若付款人的姓名與平台上的用戶名稱不一致，是一大警訊。
• 截圖造假：現代影像編輯工具能輕易偽造銀行轉帳證明。
• 試圖跳出平台溝通：詐騙者可能會要求到其他平台或私下聯絡，避開官方平台的審查與記錄。

為什麼傳統的付款憑證在加密交易中不可靠？

與電子商務不同，加密貨幣交易中並無法通過訂單編號或收據等方式進行即時驗證。法幣交易極易被偽造。銀行轉帳截圖並非即時的付款證明；銀行可能會撤銷交易、延遲入帳或顯示尚未完成的交易，最終導致交易失敗。

區塊鏈技術在加密貨幣之間的交易中解決了這個問題，因為其具備不可更改的紀錄與即時確認功能。然而，法幣與加密貨幣之間的交易仍然極度依賴信任，除非有額外的安全機制補強。

保護自己：最佳實踐指南

為避免成為付款憑證詐騙的受害者，請參考以下安全守則：

• 始終等待資金入帳後再釋放加密貨幣：確認法幣款項已全額且無條件地到帳。
• 使用具備託管服務的知名平台：具備強大託管機制的平台能有效防止提早釋出加密貨幣。
• 避免私下交易或脫離平台：保持所有溝通與交易在官方平台內，確保有紀錄可供日後調查。
• 啟用雙重驗證並保護錢包安全：對於高額交易而言，錢包安全至關重要，請使用強而有力的安全機制。
• 善用交易紀錄：選擇具備透明交易日誌的平台，有助於爭議調解與追蹤惡意行為。

使用安全錢包保護你的資產

除了交易詐騙，許多用戶也因錢包安全措施不足而損失資金。在任何交易完成後，尤其是在 C2C 環境中，確保加密資產妥善儲存是下一道防線。

這正是像 OneKey 這樣的硬體錢包派上用場的時候。OneKey 提供隔離網路的開源環境，將你的私鑰離線儲存，保護你免於釣魚、惡意軟體及未經授權的存取。不論你是日常交易者還是大宗 OTC 交易員，使用硬體錢包冷錢包儲存，都能提供無與倫比的安全性。

進一步了解 OneKey 的安全架構，看看它如何在每一筆交易後保護你的加密資產。

真實影響與持續的挑戰

虛假付款詐騙不僅對個人造成損失，其影響也正在擴大。根據 Chainalysis 的最新報告，儘管某些類型的加密詐騙案件正在下降，但在 C2C 環境中，這類誘騙手法仍相當猖獗，原因在於其入門門檻低、報酬高。

隨著更多未受監管的 C2C 平台出現，風險也在不斷增加。監管機關與區塊鏈倡議者正積極推動更好的消費者教育與技術防護措施，以解決這些漏洞。

結語

C2C 交易讓用戶能更自由地掌控自己的加密之路，但這也要求用戶更加警覺。詐騙手法日益高明，因此保持資訊更新、嚴格驗證所有交易、並在每個步驟都優先考慮安全性顯得尤為重要。

如果你經常參與 P2P 交易或場外交易（OTC），不妨將良好的交易習慣與像 OneKey 硬體錢包 這樣的安全儲存解決方案搭配使用。在多變且高風險的加密世界中，「安全」不是選項，而是必需。