Unbound Finance est une plateforme décentralisée et non-custodial qui construit une couche de produits dérivés au-dessus des AMMs existants dans le but d’augmenter l’efficacité globale du capital dans l’écosystème DeFi. Les fournisseurs de liquidité peuvent faire fructifier leurs revenus en utilisant leurs LP tokens pour mint UND (stablecoin décentralisée, cross-chain, avec un soft peg sur le dollar américain) et uETH. Le protocole se distingue par plusieurs fonctionnalités uniques, parmi lesquelles :

Obtenir de la liquidité sans retirer les actifs du liquidity pool

Les utilisateurs peuvent conserver leur liquidité sur un DEX dans un liquidity pool tout en disposant de stablecoins supplémentaires à trader sur différents AMMs. Par exemple, si un utilisateur a $10,000 bloqués dans le pool $USDT-$USDC sur Uniswap, cet utilisateur peut verrouiller ses LPTs sur Unbound et mint des stable coins ($UND) d’une valeur de $8,000 sur BSC pour trader sur PancakeSwap, tandis que la liquidité de l’utilisateur reste sur Uniswap. Il bénéficie ainsi des frais sur Uniswap tout en disposant de suffisamment de liquidité pour trader sur PancakeSwap. De cette manière, Unbound pourra déplacer la liquidité depuis des AMMs sur différentes chains vers PancakeSwap et inversement sans retirer physiquement la liquidité.

Emprunt sans dette

Le protocole ne facture aucun intérêt sur les prêts contractés par les fournisseurs de liquidité. Pour récupérer leur prêt, ils remboursent simplement le montant de UND ou de uETH qu’ils ont emprunté afin de récupérer leur collatéral (c’est-à-dire leurs LP tokens).

Collatéralisation sans liquidation

Unbound supprime complètement le moteur de liquidation que l’on retrouve sur les plateformes de prêt davantage surcollatéralisées. Par conséquent, les utilisateurs n’ont pas à se soucier de la liquidation potentielle de leur collatéral. À la place, Unbound utilise SAFU, un fonds d’assurance d’urgence, pour sécuriser les actifs collatéralisés des emprunteurs lors d’événements dits de ‘black swan’.

Emprunt perpétuel

Sur Unbound, les prêts n’ont pas de date limite fixe de remboursement. Les utilisateurs peuvent débloquer leurs actifs collatéralisés à tout moment en remboursant la dette en cours — sans aucune restriction.

La stablecoin UND

Le premier produit de Unbound Finance est la stablecoin décentralisée cross-chain connue sous le nom de UND. Il s’agit d’un token ERC-20 avec un soft peg sur le dollar américain et adossé aux dépôts des utilisateurs.

Oracles de prix sécurisés

La plateforme utilise une moyenne géométrique d’oracles de prix hautement sécurisés, notamment le TWAP (Time Weighted Average Price) de Uniswap et Chainlink, afin d’obtenir des informations précises sur le prix des actifs. Elle utilise également le “block limit lock mechanism” comme mesure de sécurité contre les flash loan attacks et autres cyber-attacks associées. Il s’agit d’un mécanisme de protection qui oblige les utilisateurs à attendre au moins trois à cinq blocs de confirmation avant de pouvoir interagir à nouveau avec les smart contracts. En outre, le protocole a fait l’objet d’une série d’audits afin de renforcer davantage la sécurité de la plateforme.

Bridges cross-chain

Unbound travaille à établir des partenariats stratégiques avec des projets développés sur plusieurs blockchains. Dans cette logique, elle construit également des bridges cross-chain pour permettre le transfert de UND et d’autres synthetic assets entre plusieurs blockchains.