Правила ЕС для перевода криптоактивов: как подтвердить кошелёк OneKey с самостоятельным хранением

Что затрагивает это правило?

Правила ЕС по информации о переводе криптоактивов часто называют Travel Rule. Они требуют, чтобы биржа при переводе собирала необходимые сведения о плательщике и получателе. Когда средства переводятся на кошелёк с самостоятельным хранением или с него, платформа может также потребовать подтвердить, кто контролирует адрес.

Эта статья предназначена для ЕС и Европейской экономической зоны. Требования в Великобритании и Швейцарии другие, их нельзя просто переносить.

Какой тип кошелька выбрать в OneKey?

Если адрес создан в OneKey и вы можете подписывать операции соответствующим аккаунтом или инициировать перевод, это адрес кошелька с самостоятельным хранением.

Когда биржа спрашивает тип кошелька:

• При переводе на свой или чужой адрес OneKey: выберите «личный кошелёк», «кошелёк с самостоятельным хранением» или аналогичный вариант на странице.
• При переводе на адрес для пополнения на другой бирже: выберите «биржа или платформа» и укажите реальную платформу и данные получателя.

OKX требует выбрать биржу или платформу либо личный кошелёк

Не указывайте адрес биржи как личный кошелёк. Обычно у вас нет приватного ключа от адреса для пополнения на бирже, поэтому вы не сможете пройти проверку адреса, и последующие переводы тоже могут быть заблокированы.

Как понимать порог в 1,000 евро?

Это правило не начинается только с 1,000 евро. При суммах ниже 1,000 евро платформа всё равно может запросить имя, страну или тип кошелька.

1,000 евро — это важный порог дополнительной проверки контроля над адресом с самостоятельным хранением. Сработает ли проверка, также зависит от платформы, аккаунта, сети и проверки рисков, поэтому ориентируйтесь на требования, которые отображаются в аккаунте в данный момент.

Два распространённых способа проверки

Электронная подпись

Электронная подпись — это подпись сообщения, предоставленного платформой, вашим адресом кошелька, чтобы доказать, что вы контролируете этот адрес. Она не переводит активы и обычно не требует сетевой комиссии.

При выполнении этой процедуры нужно помнить о трёх вещах:

1. Убедитесь, что вы находитесь на официальном сайте или в официальном приложении биржи.
2. В OneKey выберите тот же аккаунт и ту же сеть, что и у адреса получения.
3. После ознакомления с содержанием сообщения подпишите его и ни в коем случае не вводите мнемоническую фразу или приватный ключ.

Если платформа подключает кошелёк через WalletConnect, можно следовать подсказкам на странице и подключить OneKey. WalletConnect — это название инструмента для соединения кошелька и веб-страницы; надёжного русского аналога нет, поэтому в этой статье оно сохранено без перевода.

Satoshi-тест

Satoshi-тест также называется проверкой небольшим переводом. Платформа укажет монету, сеть, адрес получателя, точную сумму и время завершения. Вам нужно отправить эту небольшую сумму с ожидающего проверки адреса OneKey.

При выполнении операции нужно одновременно соблюсти всё следующее:

• Отправить средства с того же адреса, который нужно проверить;
• Использовать сеть, указанную платформой;
• Отправить на адрес, указанный платформой;
• Сумма, поступившая на счёт, должна полностью совпадать с требованием на странице;
• Завершить операцию до окончания обратного отсчёта.

Сетевую комиссию нужно подготовить отдельно, её нельзя вычитать из указанной суммы поступления. У OKX и Coinbase суммы и сроки отличаются, поэтому нельзя применять правила одной платформы к другой.

Пользователям аппаратного кошелька нужно сделать ещё один шаг

При использовании аппаратного кошелька OneKey проверьте полный адрес получения на экране устройства. Адрес на устройстве, в приложении OneKey и на бирже должен совпадать.

Подписывая или отправляя тестовую сумму, также убедитесь, что выбрана та же учётная запись аппаратного кошелька. Биржа, служба поддержки OneKey и страницы проверки никогда не запрашивают мнемоническую фразу или приватный ключ.

Почему проверка адресов Биткоина чаще не проходит?

В сетях вроде Биткоина баланс делится на несколько небольших расходуемых частей; такие записи называются UTXO. При отправке кошелёк может автоматически использовать баланс с другого адреса, из-за чего в блокчейне источник средств будет отличаться от адреса, который проверяют.

При Satoshi-тесте для Биткоина:

1. Используйте адрес, который уже получил монеты и по которому баланс уже подтверждён.
2. Убедитесь, что баланса достаточно для суммы теста и сетевой комиссии.
3. Если в OneKey отображается Coin Control, используйте его, чтобы указать ту часть баланса, которая находится на проверяемом адресе. Coin Control — это название функции выбора конкретного расходуемого баланса.
4. Если источник средств нельзя подтвердить, сначала остановитесь и не пытайтесь снова и снова платить сетевую комиссию.

Что делать, если проверка не прошла?

• Подпись не удалась: проверьте адрес сайта, сеть, аккаунт и адрес подписи; если на странице это разрешено, можно перейти на Satoshi-тест.
• Сумма теста неверна или истекло время: запустите проверку заново и используйте новую сумму и адрес, указанные на новой странице.
• Источник средств Биткоина не совпадает: выберите баланс на проверяемом адресе и затем отправьте средства.
• Имя не совпадает: исправьте данные фактического отправителя и получателя, при необходимости обратитесь в поддержку биржи.
• Пополнение отображается как ожидающее обработки или требует дополнительной информации: откройте страницу с дополнительными данными из деталей транзакции и заполните реальный источник средств.

Что проверить перед переводом

• Совпадает ли сеть в бирже и OneKey?
• Проверили ли вы адрес и в приложении OneKey, и на аппаратном устройстве?
• Сделали ли вы сначала небольшой пробный перевод?
• Правильно ли выбран тип кошелька — личный кошелёк или кошелёк с самостоятельным хранением?
• Исходила ли подпись или тестовый перевод с проверяемого адреса?

Связанные инструкции

• Как вывести криптовалюту с OKX на OneKey: руководство для пользователей Европейской экономической зоны
• Как вывести средства из Coinbase в OneKey: руководство для пользователей ЕС
• Как вывести средства с Binance в OneKey: выберите правильную сеть и завершите проверку кошелька
• Как пройти тест Satoshi в OKX: проверка адреса кошелька с помощью OneKey
• Что делать, если депозит в OKX заблокирован правилами перевода

Справочные материалы

1. Регламент ЕС № 2023/1113
2. Европейское банковское управление: руководство по правилам передачи информации о криптоактивах
3. OKX: часто задаваемые вопросы о правилах переводов в Европейской экономической зоне
4. Coinbase: инструкция для пользователей ЕС по отправке и получению криптоактивов
5. OneKey: проверка подписи при выводе средств с биржи через кошелёк OneKey

Предупреждение о рисках: Переводы в блокчейне необратимы. Ошибка в сети, адресе, сумме или примечании может привести к потере средств без возможности восстановления. Эта статья носит только инструктивный характер и не является инвестиционной, юридической или налоговой консультацией. Правила платформ могут меняться, поэтому ориентируйтесь на требования, отображаемые в аккаунте в данный момент, и на последние официальные разъяснения.