10 個應對加密熊市的建議

每位加密貨幣投資者都知道牛市帶來的刺激與興奮，但真正考驗策略與心理素質的，是熊市期間。長時間的價格下跌、波動性增加以及流動性突然緊縮，即使是經驗豐富的持幣者也難以應對。然而，只要保持冷靜並採取紀律嚴明的策略，你就能夠安然度過低潮，並在市場回暖時重獲力量。

以下是 10 個實用建議，幫助你在 2025 年的加密熊市中成功度過難關：

1. 保持冷靜，避免恐慌性拋售

情緒化的決策是最容易導致虧損的方式。熊市是市場循環的一部分，價格劇烈波動雖然令人不安，但往往只是暫時的。理性評估情勢，抵抗在市場谷底賣出的衝動至關重要。專家認為：即便市場情緒低迷，堅持原本的投資計劃有助於避免因恐懼或貪婪做出錯誤行動。閱讀更多關於如何在下跌中保持紀律的見解。

2. 檢視並堅守你的投資計劃

如果你是依據明確策略進入市場，現在更應該回顧它，而不是放棄它。重新確認你的風險承受度、設定清晰的目標，並記住你每項投資背後的原因。市場是循環運行的；與其被日常價格波動影響，不如讓長期投資理念引導你的行動。了解更多有關如何在熊市中生存的策略。

3. 採用平均成本法（DCA）

想要精準抄底幾乎是不可能的。與其預測底部時間點，不如考慮採取「平均成本法」（Dollar-Cost Averaging, DCA）——定期投入固定金額，不論價格高低。這種做法能平滑進場成本，降低情緒干擾，並在市場回暖時為你帶來長期利益。閱讀 Cointree 的平均成本法策略指南以獲得更多實用資訊。

4. 資產與產業多元化配置

熊市會揭露個別資產或產業的弱點。千萬別把所有雞蛋放在同一個籃子裡——應該跨不同加密項目、應用領域，甚至分配部分資金到穩定資產如現金或數位黃金。這種風險管理方式有助於提高反彈機率，並降低潛在損失。更多關於有效多元化的資訊請參考這篇文章。

5. 避免將資金長期放在中心化交易所

當市場壓力增加，平台風險也會隨之上升。歷史上已有多家大型交易所以流動性危機或營運問題導致用戶損失。優先考慮使用硬體錢包進行自我保管，以確保對資產的完全掌控。像 OneKey 這樣的硬體錢包具備堅實的安全架構，能在市場劇烈波動時防範數位與人為風險，保護你的資產安全無虞。

6. 使用穩定幣維持流動性

持有穩定幣（如 USDC、USDT 或 DAI）可以提供資金靈活性、利於把握機會，且在他人被迫拋售時給予你更多選擇。記得將風險分散在多種穩定幣與平台之間，並始終了解你的穩定幣存放在哪裡、如何被管理。更多關於穩定幣運用技巧請參見這篇文章。

7. 避免過度交易與高槓桿操作

在波動劇烈或盤整的市場中，很多交易者會想要追損補獲或放大獲利。然而，除非你是專業交易者，頻繁交易與使用槓桿往往會快速吞噬你的資產。大多數長期投資者在熊市中採取減少交易頻率、完全避免槓桿的策略，反而表現更好。

8. 嘗試低風險的收益策略

可考慮透過質押（staking）或保守的收益農場（yield farming）來獲取被動收入，但務必要謹慎行事。選擇具備審計過、歷史良好的平台與穩定幣池。避免那些提供不切實際高報酬的冷門項目——這些往往潛藏巨大風險。務必檢查平台的安全性與過往紀錄。想了解安全收益策略，請參考這些實務建議。

9. 持續學習並關注基本面

熊市是加深研究的絕佳時機。重新檢視你所投資項目的基本面：團隊是否仍在開發？協議是否持續獲得實際應用？忽略短期的恐慌與謠言，專注於具備長遠潛力的項目。保持資訊更新與積極參與是關鍵——追蹤可信賴的分析師並訂閱 The Block 等產業新聞媒體。

10. 保持耐心，為下一輪牛市做準備

熊市終究會結束。利用這段期間重新整備、建立信念，並累積知識與資產，為市場接下來的回升做好準備。最成功的投資者，正是那些能撐過低潮、並為復甦做好萬全準備的人。

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最後的安全提醒：
當市場波動劇烈時，駭客、詐騙與交易所倒閉的風險同樣飆升。在這種時期，自我保管不僅是一種理想，更是基本必要。OneKey 等硬體錢包提供強大的私鑰保護機制，確保你的資產不受數位威脅與平台失敗的影響。現在就升級你的資安防線，透過值得信賴的硬體錢包管理你的加密資產——早一步的防護，將決定你在下一輪牛市中的成敗。